A、三个月
B、六个月
C、一年
D、两年
答案:C
A、三个月
B、六个月
C、一年
D、两年
答案:C
A. 正确
B. 错误
A. 代收和代付业务的开办应遵循依法合规、有序准入、风险隔离的原则
B. 代收和代付业务的开办应严格遵守国家法律法规、监管规定及农业银行规章制度
C. 代收和代付业务客户准入由客户管理行审批,产品和系统开发准入,由总行或一级分行审批
D. 经办机构可以代委托单位加密数据信息
A. 低风险类
B. 中低风险类
C. 高风险类
D. 禁止类
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 专用存款账户
D. 临时存款账户
A. 正确
B. 错误
A. 《银行询证函》必须采用《财政部办公厅银保监会办公厅关于印发〈银行函证及回函工作操作指引〉的通知》(财办会〔2020〕21号)文中所列示的格式。
B. 《银行询证函》必须以被审计单位名义发出。
C. 被审计单位必须在《银行询证函》上加盖企业预留银行签章,银行应核对一致。
D. 《银行询证函》中必须注明审计单位的具体名称、回函送达方式、回函地址、联系人、电话、传真、邮编、电子邮箱等要素。
A. 诈骗类风险事件,是指以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,引诱我行客户把资金存入、转入指定账户的操作风险事件。
B. 伪卡盗刷欺诈风险事件,是指不法分子利用非法获取的银行卡卡片信息,制作并使用伪卡盗刷我行客户资金的操作风险事件。
C. 电子银行欺诈风险事件,是指他人冒用客户身份,利用电子银行渠道盗用/取客户资金,或以其他非法手段进入电子银行系统盗用/取客户资金,给客户造成损失的操作风险事件。
D. 商户欺诈风险事件,是指不良商户或收银员盗取客户磁条和密码信息,克隆借记卡,盗取客户资金。
A. 正确
B. 错误
A. 不相容岗位相分离的规定
B. 最低人员配备的规定
C. 业务审批的要求
D. 审核授权的要求
A. 发出委托收款和托收承付时,在托收凭证第三联“收款人开户银行签章”处签章
B. 跨行使用银行承兑汇票查询(复)书时,在查询(复)书“查询(复)行签章”处签章
C. 在提交本行的跨行网上银行支付结算凭证上签章
D. 在提交他行的跨行网上银行支付结算凭证上签章