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2021年信贷考试题库第二个

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2021年信贷考试题库第二个

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基金风险分类应分析的主要因素，包括但不限于：（）

A、投资基金及收益或借款本息偿付情况。

B、投资项目情况。

C、担保情况。

D、回购主体、被投资企业或借款人偿还意愿、经营情况、财务状况和在农发行洗钱风险等级评定情况。

答案：ABCD

2021年信贷考试题库第二个

根据《反洗钱法》规定，金融机构有下列（）情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款。

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重点建设基金投后检查，包括现场检查和非现场检查。其中现场检查包括（）。

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根据银保监会《商业银行大额风险暴露管理办法》要求，商业银行对非同业单一客户的贷款余额不得超过资本净额的（），对非同业单一客户的风险暴露不得超过一级资本净额的（），对集团客户的风险暴露不得超过一级资本净额的（）。

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信贷事项进入审查环节后，须流经接收并分发、（）、提交审议或审批等环节。

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申请政策性或市场性粮棉油收购贷款的借款人，应在我行开立收购资金账户，专门用于发放和管理政策性或是市场性收购贷款资金。

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关联企业客户信用评级的对象分为（）

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各级行对与采取冻结措施有关的工作信息应当保密，不得违反规定向任何单位及个人提供和透露，不得在采取冻结措施前通知资产的所有人、控制人或者管理人。

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以下（）属于非现场监管报表。

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完成达产期的中长期贷款，如果项目未达到可行性研究报告中的逾期产能规模或是未能实现预期经济效益，并对还本付息产生影响，不得优于（）。

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以下符合最高额担保下的主债权发生时间的有：（）

题目内容

(

多选题

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2021年信贷考试题库第二个

基金风险分类应分析的主要因素，包括但不限于：（）

A、投资基金及收益或借款本息偿付情况。

B、投资项目情况。

C、担保情况。

D、回购主体、被投资企业或借款人偿还意愿、经营情况、财务状况和在农发行洗钱风险等级评定情况。

答案：ABCD

相关题目

根据《反洗钱法》规定，金融机构有下列（）情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款。

A. 未按规定履行客户身份识别义务的

B. 未按规定保存客户身份资料和交易记录的

C. 违反保密规定，泄露有关信息的

D. 未按规定对职工进行反洗钱培训的

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重点建设基金投后检查，包括现场检查和非现场检查。其中现场检查包括（）。

A. 首次跟踪检查

B. 常规现场检查

C. 专项检查

D. 抽样检查

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A. 10%

B. 15%

C. 20%

D. 25%

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信贷事项进入审查环节后，须流经接收并分发、（）、提交审议或审批等环节。

A. 调查

B. 主审

C. 复核

D. 审定

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申请政策性或市场性粮棉油收购贷款的借款人，应在我行开立收购资金账户，专门用于发放和管理政策性或是市场性收购贷款资金。

A. 对

B. 错

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关联企业客户信用评级的对象分为（）

A. 有合并报表的集团公司

B. 无合并报表的集团公司

C. 家族式企业

D. 松散型关联企业

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A. 对

B. 错

点击查看答案

以下（）属于非现场监管报表。

A. G0102

B. G1101

C. G1102

D. G5304

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完成达产期的中长期贷款，如果项目未达到可行性研究报告中的逾期产能规模或是未能实现预期经济效益，并对还本付息产生影响，不得优于（）。

A. 正常一级

B. 关注一级

C. 次级一级

D. 损失一级

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以下符合最高额担保下的主债权发生时间的有：（）

A. 3个月

B. 6个月

C. 1年

D. 2年

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