A、 同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录
B、 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存
C、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束
D、 法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定
答案：BCD
A、 同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录
B、 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存
C、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束
D、 法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定
答案：BCD
A. 正确
B. 错误
A. 营业网点清钞发现长款时，柜员使用“5238自助设备
差错调整"交易，功能选项选择"1-自助设备长款挂账”，输入相关要素进行账务处理。
B. 营业网点应结合交易流水、系统账务及监控录像等情况及时确认差错，查明原因，进行后续处理。
C. 长款查明原因后，需入客户账的，使用“5238自助设
备差错调整”交易功能选择“2－自助设备长款处理”，输入客户账号、金额等相关要素进行业务提交，完成调账流程。
D. 未查明原因无法确认长款归属或者查明原因无法退客户的，挂账时间超过规定期限的，按照财务管理相关规定报经审批后，转营业外收入处理。
A. 表明“支票”的字样
B. 无条件支付的委托
C. 确定的金额
D. 付款人行号
E. 出票日期、出票人签章
A. 正确
B. 错误
A. 14
B. 16
C. 18
D. 20
A. 持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年。见票即付的汇票、本票，自出票日起2年
B. 持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月
C. 持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月
D. 持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起6个月
A. 政府指导价
B. 政府定价
C. 自主定价
D. 市场调节价
A. 正确
B. 错误
A. 先清算、后支付
B. 先支付、后清算
C. 银行不垫款
A. 代收机构应当按规定对收款人开展客户身份识别。
B. 代收机构应当与收款人签订代收业务协议。
C. 代收机构应当在业务处理过程中逐笔确认代收业务协议约定事项以及收款人与付款人的授权状态。
D. 代收机构应当按照划分的收款人风险等级对收款人实施分类管理。
E. 代收机构应当定期检查收款人合规性，采取有效措施禁止滥用、出借、出租、出售代收业务接口，或伪造、变造代收业务交易信息。
F. 代收机构办理跨机构交易业务应当按照清算机构相关代收业务规则发送交易信息，确保交易信息的真实性、完整性、可追溯性，不得虚构、篡改或者隐匿交易信息。
G. 代收机构应当按照合法、正当、必要的原则处理（包括收集、存储、使用、加工、传输、提供、公开等）代收业务所需信息，并采取必要措施确保信息安全，防止信息泄露、被篡改或丢失。
