金融机构在与客户建立业务关系时，首先应当进行哪项工作？

A. 客户特性风险要素是指客户身份背景、经营特点、组织架构、声誉等与洗钱及其他相关犯罪活动的关联度。

B. 地域风险要素是指客户及其实际控制人、实际受益人的国籍、住所、注册地、经营所在地与洗钱及其他相关犯罪活动的关联度。

C. 业务风险要素是指客户使用的业务产品或金融服务与洗钱及其他相关犯罪活动的关联度。

D. 行业风险要素是指客户所属行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联度。

A. 有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到大额交易和可疑交易报告标准

B. 当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配合提供

C. 第三方代表客户进行外汇交易，然后又把交易资金电汇到其他国家和地区

D. 使用多个个人和企业往来帐户或非盈利组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人

A. 拒绝、阻碍反洗钱调查的

B. 违反保密规定，泄露有关信息的

C. 未按照规定对职工进行反洗钱培训的

D. 违规检查、调查或采取临时冻结措施的

A. 对

B. 错

A. 出示有效身份证件

B. 如实填写身份信息

C. 配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式的身份确认

D. 回答金融机构工作人员合理的提问

A. 对

B. 错

A. 组织管理和工作流程

B. 账户监控措施

C. 保密规定

D. 资料保存

A. 对

B. 错

A. 对

B. 错

A. 应当经高级管理层的批准

B. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

C. 登记客户身份基本信息

D. 应当报告中国人民银行