洗钱的过程具有以下哪些特征？

A. 对

B. 错

A. 内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别

B. 内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性

C. 金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责

D. 反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求

A. 1万元人民币

B. 1万美元

C. 3万元人民币

D. 3万美元

A. 中国人民银行总行

B. 金融机构总部

C. 独立承担法律责任的金融机构及其分支机构

D. 独立承担法律责任的金融机构分支机构

A. 2006年10月31日

B. 2007年10月31日

C. 2007年01月01日

D. 2006年01月01日

A. 离析阶段

B. 处置阶段

C. 整合阶段

D. 归集阶段

A. 公认具有较高洗钱风险的行业

B. 与特定洗钱风险的关联度

C. 现金密集行业

D. 特殊业务类型的交易频率

A. 客户是否为外国政要

B. 地域

C. 行业

D. 业务

A. 保密义务

B. 向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务

C. 与执法部门合作义务

D. 反洗钱宣传培训义务

A. 中国人民银行及其分支机构

B. 中国反洗钱监测分析中心

C. 公安机关

D. 中国银行业监督管理委员会