个贷费用划款，目前采取个贷系统后台经办、核心柜员前台必须于（ ）进行复核记账的处理模式。

A. A、当日

B. B、次日

C. C、隔日

A. A:先收款后记账

B. B:先记账后收款

C. C:先记账后付款

D. D:先付款后记账

A. A:柜员；

B. B:客户经理；

C. C:柜台经理；

D. D:支行行长

A. A:1年

B. B：3年

C. C:5年

D. D:永久

A. A、使用伪造、变造开户证明文件

B. B、假冒他人身份或虚构代理关系

C. C、经核实注册地址不存在或虚构经营场所

D. D、被中华人民共和国制裁或执行联合国安理会决议制裁

E. E、被列入“严重违法失信企业名单”。

A. A:1000

B. B:2000

C. C:3000

D. D:5000

A. A、认定为“非监控名单人员/机构”，继续交易；

B. B、认定为“是监控名单人员/机构”，退出交易，是制裁名单人员的，还需按照我行反洗钱有关规定提交可疑交易报告；

C. C、经对现有客户资料中的身份信息核实后仍不能确定的，要求其补充提供身份信息；

D. D、经对现有客户资料中的身份信息核实后仍不能认定，要求其补充提供身份信息的，认定为“需客户补充信息后认定”，退出交易

E. E、柜员在监控名单核实和认定过程中遇到疑难问题或者客户提出异议和投诉，经支行行长（或支行柜台业务主管行长）同意需请示分行法律合规部的，认定为“需提交法律合规部审核后认定”，退出交易。

A. A、人行结算账户管理系统；

B. B、结算管理系统；

C. C、核心系统；

D. D、监督管理平台系统

A. A、多借多贷

B. B、一借多贷

C. C、两笔

D. D、三笔