单位协议存款账户存款时需提交“开立单位定期账户申请书”一式两份、保险业务经营许可证(保险公司协议存款须提供)，同时提交与我行签订的（）。

A. A、被列入反洗钱监控名单的个人和被外汇局列入“重点关注对象（预关注）”、“关注名单”、“待说明个人”的个人；

B. B、被我行列入本地“关注名单”的个人和被我行列入西联汇款交易黑名单的个人；

C. C、因存在分拆结售汇、分拆收汇或其他违规行为，被我行列为海外可疑收款人的个人和被司法机关采取强制措施或列入失信被执行人名单的个人；

D. D、存在其他高风险特征的个人客户。

A. A:大堂经理助理

B. B:大堂经理

C. C:对私柜员

D. D:智能柜台管理员

A. A:具有三年以上银行工作经验；

B. B:具有二年以上光大银行工作经验；

C. C:具有良好的职业道德，严谨的工作作风，较强的风险防控意识和责任心，能够坚持原则，工作中无重大过失。

D. D:能够参加分行组织的支行主管行长业务培训及考试。

A. A、半

B. B、一

C. C、二

D. D、三

A. A、企业法人

B. B、非法人企业

C. C、个体工商户

D. D、机关单位

E. E、事业单位

A. A:本单位其他账户

B. B:上级主管单位

C. C:所属下级单位账户

A. A:客户地址变更、寄送的对账单被退回，对账期内远程银行中心三次外呼均无法联系，开户网点在远程银行中心外呼结束后，再次拨打客户电话1次以上，确实无法联系；

B. B:该客户在我行没有贷款等资产业务；

C. C:至本期对账单生成日，该账户已经在我行开立三年以上；

D. D:至本期对账单生成日，该账户一年内发生账务的笔数较少（银行结息除外），且每笔发生额较小；该账户余额和一年的日均余额较少；

E. E:该账户无其他可疑收付活动。

A. A、3501

B. B、3510

C. C、3507

D. D、3506

A. A、存款余额

B. B、授信额度

C. C、保证金余额

D. D、抵/质押证明