386对于实行市场调节价的收费项目,商业银行有下列情形之一的,认定为违规收费行为:()
A. 在价目表外自立收费项目的
B. 收费标准超出价目表规定的
C. 收费对象与价目表规定不符的
D. 对总行减免优惠政策没有执行到位的
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e7d5-be5f-7ae0-c07f-52a228da6001.html
点击查看答案
449下列关于重要空白凭证及有价单证管理的说法正确的是( )。
A. 柜员领用重要空白凭证、有价单证必须坚持“谁领用,谁保管,谁负责”的原则。
B. 柜员办理重要空白凭证、有价单证交接,必须在有关登记簿上登记并签章,以明确责任。
C. 重要空白凭证作废后需放入传票时应剪角
D. 营业终了,核心业务系统内各柜员重要空白凭证存结数,与实际存结数经换人核对相符并签章证明后,随现金入库保管。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e7d5-be60-26c0-c07f-52a228da6000.html
点击查看答案
178《反洗钱法》规定,( )可以根据国务院授权,代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。
A. 最高人民法院
B. 公安部
C. 中国人民银行
D. 保监会
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e7d5-be5d-3ca8-c07f-52a228da6000.html
点击查看答案
791对已经开办业务的农金员,按建设标准限期全部改造完毕,限期不能完成改造提升的,需进行业务停办整改,整改达标后再开办代理业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e7d5-be61-a978-c07f-52a228da6001.html
点击查看答案
18根据《财政部 中国银保监会关于进一步规范银行函证及回函工作的通知》(财会〔2020〕12号),银行业金融机构应当自收到符合规定的询证函之日起( )日内,按照要求将回函直接回复会计师事务所或交付跟函注册会计师。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e7d5-be61-e028-c07f-52a228da6001.html
点击查看答案
401机构内实体柜员间的现金调拨仅是现金实物的( ),不涉及( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e7d5-be5f-a5d8-c07f-52a228da6000.html
点击查看答案
324票据权利在下列期限内不行使而消灭:( )。
A. 持票人对票据的出票人和承兑人的权利,自票据到期日起2年。见票即付的汇票、本票,自出票日起2年
B. 持票人对支票出票人的权利,自出票日起6个月
C. 持票人对前手的追索权,自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月
D. 持票人对前手的再追索权,自清偿日或者被提起诉讼之日起6个月
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e7d5-be5e-cf00-c07f-52a228da6000.html
点击查看答案
408下列说法正确的是( )
A. 临柜办理现金业务应在客户视线以内进行,做到当面点准,一笔(户)一清。
B. 一次现金收入数量较大,一人当面清点有困难的,在不影响其他等待客户的前提下,征得客户同意后,由两个或两个以上前台及后台人员共同清点。
C. 一次性存入大量零币或残损币时,在征得客户同意后,营业机构可灵活进行处理。
D. 后台清点时坚持“谁清点、谁签章、谁负责”的原则。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e7d5-be5f-b960-c07f-52a228da6000.html
点击查看答案
474关于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中所运用的权重法,以下说法正确的是:( )
A. 金融机构应对每一基本要素及其风险子项进行权重赋值,各项权重均大于0,总和等于100。
B. 对于风险控制效果影响力越大的基本要素及其风险子项,赋值相应越高。
C. 对于经评估后决定不采纳的风险子项,金融机构无需赋值。
D. 每个金融机构需结合自身情况,合理确定个性化的权重赋值。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e7d5-be60-6d10-c07f-52a228da6000.html
点击查看答案
731硬件数字证书载体(USBKEY)、动态令牌、支付密码器、柜员卡等用于进行身份认证的实物可比照重要空白凭证管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e7d5-be61-7a98-c07f-52a228da6003.html
点击查看答案
