206农商银行应当制定书面的(),做到定性指标和定量指标并重,至少每年进行一次评估。
A. 风险偏好
B. 风险管理策略
C. 风险限额
D. 风险计划
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436内设机构专用戳记适用于()等不承担直接对外营业职责的内设机构业务系统输出的会计凭证等资料。
A. 参数管理机构
B. 凭证中心库
C. 营业机构
D. 财务记账部门
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661商业银行制定和调整市场调节价,设有商业银行网站的,应当在网站主页醒目位置公示。
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65持卡人使用借记卡办理消费、取款、转账结算等业务须凭密码进行,( )等相关交易除外。
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314根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知(鲁农信联办〔2020〕301号),对监督中心发现的违规问题,应区分不同情况进行如下处理( )。
A. "对监督中发现的问题,事后监督中心应于发现后当日至迟下一工作日向营业机构下发差错单,并要求营业机构限期整
改。"
B. "对监督中发现的较严重问题和严重问题,事后监督中心在向营业机构下发差错单的同时,应立即报告,以便及时采取措施,防止出现资金损失。对监督过程中发现的会计内控问题,应向有关管理部门提出防范建议。
"
C. "营业机构收到差错单后,应在规定时间内进行整改,并按规定将整改结果反馈事后监督中心,无法整改的应说明原
因。
"
D. "营业机构与事后监督中心对差错认定未能达成一致或
遇到疑难问题、重要问题时,应及时向事后监督业务管理部门反映,由其负责协调解决。"
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715定期存款存期内按存款约定利率计息,提前支取或逾期支取的部分按支取日的活期挂牌利率计息。
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286因系统升级、改造或调试等原因,需要暂时中止电子银行服务的,农商银行应提前( )通过网站等渠道告知客户。
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405法人机构上解的现金必须做到( )。
A. 整点符合质量要求
B. 捆扎牢固
C. 名章清晰
D. 封签内容完整齐全、粘贴牢固
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455根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,农村商业银行统一使用省联社制定的交易监测标准。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为,交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形,并参考以下因素( )。
A. 公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告
B. 全省农村商业银行的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征,洗钱和恐怖融资风险评估结论
C. 中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告
D. 中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见
E. 中国人民银行要求关注的其他因素
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424会计凭证的受理应做到()。
A. 是否为本单位凭证
B. 是否超过存款余额
C. 款项来源是否符合规定
D. 大小写金额是否一致
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