A、准确识别高风险业务，定期管理高风险业务，适时调整高风险业务范围
B、对高风险业务制定相应的风险管理措施，及时有效地开展风险提示
C、建立健全适合本机构的异常交易监测指标或模型
D、积极有效开展对可疑交易的人工甄别，提出有价值的重点可疑交易报告或案件线索
答案：AB
A、准确识别高风险业务，定期管理高风险业务，适时调整高风险业务范围
B、对高风险业务制定相应的风险管理措施，及时有效地开展风险提示
C、建立健全适合本机构的异常交易监测指标或模型
D、积极有效开展对可疑交易的人工甄别，提出有价值的重点可疑交易报告或案件线索
答案：AB
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
A. 加强POS机办理、开通和使用管理。
B. 加大特约商户管理系统的更新改造力度，限制POS机拆迁功能。
C. 定期对特约商户进行巡检和回访，确保交易的真实背景。
D. 对已布放的POS机可以适当放宽检查力度，无需定期回访
A. 依法给予行政处分
B. 情节严重，处20万元以上50万元以下罚款
C. 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
D. 建议金融监督管理机构依法责令对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
A. 收单机构
B. 办理业务的金融机构
C. 付款行
D. 开立账户的金融机构或者发卡银行
A. 专业性
B. 充足性
C. 稳定性
D. 有效性
A. 正确
B. 错误
A. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度
B. 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C. 未按照规定履行客户身份识别义务
D. 未按照规定对职工进行反洗钱培训
