114、以下关于双利丰通知存款,说法错误的是:( )。(1.0分)
A. 通知类型:包括1天投资版和7天大众版两种。
B. 当币种为外币时只能选择7天大众版。
C. 当选择7天大众版时,系统每满七天自动转存一次。
D. 结息时按7天个人通知存款利率计息;若不满7天,按支1天通知存款利率计息。
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199、保证金账户不允许通存通兑,资金只允许( )存入,不得( )存入。(1.0分)
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217、下列关于网点现场管理关于“三巡检”描述正确的是:( )。(1.0分)
A. 大堂经理在营业前实施第一次巡检
B. 网点负责人或内勤行长在营业期间实施第二次巡检
C. 大堂经理在营业期间实施第二次巡检
D. 大堂经理在营业终了实施第三次巡检
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401、对于无法机读的二代身份证或临时身份证,除应进行人行核查外,还应采取审核辅助身份证明材料等必要的措施进一步核实客户身份。(1.0分)
正确错误
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295、( ),不得开通运营业务系统用户号。(1.0分)
A. 重点关注的人员
B. 有重大不良行为的人员
C. 办理重要业务的人员
D. 有重大违法违规违纪记录的人员
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405、发放委托贷款坚持“先存后贷,先拨后用”的原则,银行垫付资金并收取手续费。(1.0分)
正确错误
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227、审核客户提供的身份证件的有效性,对客户身份有疑义的,可要求客户提供( )等其他辅助证件进一步核实客户身份后办理业务。(1.0分)
A. 居民户口簿
B. 护照
C. 机动车驾驶证
D. 社会保障卡
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320、柜面经理张三办理客户明细查询业务,根据客户要求打印出客户明细,但客户查看后未将打印件带走。此时该柜面经理可采取的措施有:( )。(1.0分)
A. 在客户视线范围内将相关打印件销毁
B. 将相关打印件放置于储物柜保管
C. 将相关打印件作传票附件保管
D. 在监控范围内将相关打印件销毁
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120、汇入行对于转入网内应解汇款及临时存款专户超过( )个月无法交付的汇款,应主动办理退汇;对从汇款日开始超过5年未能解付的款项,由汇入行按照财务管理规定履行审批手续后转为营业外收入。(1.0分)
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106、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易:法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币( )万元以上或者外币等值( )万美元以上的款项划转。(1.0分)
A. 50;10
B. 20;1
C. 200;20
D. 100;10
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