459、双利丰通知存款支取后子账户余额可以低于最低转存金额。(1.0分)
正确错误
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324、下列关于联网核查描述正确的是( )。(1.0分)
A. 按照相关业务要求进行联网核查并留存客户身份信息的,在行内核查系统进行留存。
B. 客户二代身份证签发日期晚于行内核查系统留存的,应及时更新
C. 联网核查前,应对客户出示的居民身份证进行初审,确认证件所记载信息清晰完整、证件在有效期内、证件照片与客户本人相符
D. 初审后进行行内核查,核查结果一致,且系统留存照片与证件照片一致,可继续办理业务
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44、通过我行柜台尾零结汇、转利息结汇小于等值( )(含)美元的个人结汇业务(含通过个人外汇结算账户办理的),均不纳入监测系统。(1.0分)
A. 100
B. 500
C. 1000
D. 5000
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108、营业机构、清分机构视频监控必须有效覆盖货币鉴别、假币收缴及鉴定业务办理过程,且业务影像资料保管期限不少于( )。(1.0分)
A. 一年
B. 6个月
C. 3个月
D. 1个月
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81、除另行规定外,加配钞和清机应在监控状态下执行( )操作,相互监督、相互制约。(1.0分)
A. 一人
B. 双人
C. 三人
D. 至少一人
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262、客户赵六持其小孩(15周岁)名下定期一本通来网点办理一笔6万元的子账户现金销户,提供了小孩及其本人的居民身份证。柜面经理张三受理该笔业务,对赵六和其小孩的身份证进行联网核查后,在系统中选择“非代理”标志,进行相关业务交易。以上操作流程中,柜面经理张三存在哪些操作问题:( )(1.0分)
A. 柜面经理张三未选择“代理”标志,未按要求在系统中登记代理人证件信息
B. 监护人代理未成年人现金取款1万元(含)以上,张三未按作业规则要求客户出具监护证明(户口簿、出生证明等)
C. 在定期一本通子账户销户前,张三未按要求核对账户留存手机号码
D. 执行定期一本通子账户现金销户交易
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168、每个客户最多开( )张复合电子现金卡。(1.0分)
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97、反洗钱行政主管部门允许冻结的最长期限一般为( )。(1.0分)
A. 不超过24小时的临时冻结
B. 不超过48小时的临时冻结
C. 不超过6个月
D. 不超过1年
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256、柜面经理服务礼仪是指为客户办理高柜业务时,应执行的“七步曲”规范服务,包括:( )巧推荐、提醒递和目相送。(1.0分)
A. 站相迎(招手迎)
B. 笑相问
C. 礼貌接
D. 及时办
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206、专项资金托管业务是指银行根据监管要求或客户委托,在( )等专项资金使用过程中保障资金安全和专款专用的托管业务。(1.0分)
A. 资本金
B. 专项保证金
C. 股权
D. 存款
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