29、个人客户购买实物黄金,对风险等级为高风险类的客户且(现金)交易额在( )(含)以上或转账交易额在( )以上的,按规定采取加强型尽职调查。(1.0分)
A. 1万元,5万元
B. 2万元,5万元
C. 5万元,10万元
D. 5万元,20万元
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162、核心网点高柜柜口原则上不超过( )个。(1.0分)
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479、对公账户续冻期限从原冻结到期日开始计算。(1.0分)
正确错误
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394、客户赵六前来我行柜面使用临时身份证办理借记卡密码重置业务时,除临时身份证及借记卡外,还应提供辅助证件。(1.0分)
正确错误
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23、柜面代发工资协议应由( )或以上机构签署并加盖公章,网点不得直接与委托单位签订协议。(1.0分)
A. 网点
B. 一级支行
C. 二级分行
D. 一级分行
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296、网点功能分区包括:( )。(1.0分)
A. 智能服务区、综合服务区
B. 营销服务区、集中办公区
C. 高柜服务区、自助服务区
D. 财富管理区
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212、业务管理机构开展监督检查主要包括以下内容:( )(1.0分)
A. 办理银行汇票业务是否真实、合规、合法,是否遵守支付结算办法有关规定,是否遵守反洗钱的有关规定。
B. 银行汇票兑付后,是否及时抽取、核对卡片联;多余款项是否及时退还给出票申请人。
C. 办理挂失/法院止付是否有根有据,是否及时,是否经运营主管审批。
D. 银行汇票卡片联是否与银行汇票未结清记录一致。
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318、某大堂经理发现某保险公司销售人员在网点向客户推介保险产品,应采取的措施有:( )。(1.0分)
A. 与保险公司人员共同开展营销
B. 书面报告上级行运营管理部门
C. 书面报告业务主管部门
D. 及时制止、警告并劝离
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274、关于单位结算卡,下列说法正确的是( )。(1.0分)
A. 单位结算卡可以绑定多级账簿进行开卡
B. 开卡交易必须在关联账户的开户行办理
C. 开卡时所提供的有关单位身份证明文件原件为关联账户开户时所提供的单位身份证明文件原件中的一种即可
D. 客户同时开立多张单位结算卡时,如持卡人相同,可在申请表中注明张数;如持卡人不同,可附加盖单位公章和预留印鉴的清单,清单上应注明各持卡人身份证件种类及号码,并分别由各持卡人签字
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213、某网点为某企业开立基本存款账户,发现法定代表人或单位负责人对企业经营规模及业务背景不熟悉,可采取( )方式核实法定代表人开户意愿。(1.0分)
A. 法定代表人到开户行核实
B. 行内人员上门核实
C. 远程视频核实
D. 电话核实
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