250、关于中央预算单位零余额账户支付业务,下列说法正确的是( )。(1.0分)
A. 单笔支付金额达5000万元(含以上),经办行应立即通知总行大客户部。
B. 预算单位零余额账户可以办理转账、提取现金等结算业务
C. 除工会经费、住房公积金、提租补贴及财政部批准的特殊款项外,不得违反规定向本单位其他账户、上级主管单位、所属下级单位划拨资金
D. 授权支付业务完成后,若出现收款人账号户名有误、预算科目使用错误或预算单位主动退款等情况时,由中央预算单位填制《财政授权支付更正(退回)通知书》,经办行为中央预算单位办理更正或退票手续。
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24、针对临柜联网核查,以下说法错误的是:( )。(1.0分)
A. 加强客户身份证件联网核查,防范冒用身份风险。
B. 柜面在办理应联网核查身份证件的业务时,只需开展人脸识别。
C. 严禁应机读不机读、应核查不核查、事后核查等违规操作。
D. 严禁伪造、变造联网核查凭证等严重违规行为。
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361、同业存放账户是指我行在境内其他银行开立的,用于同业往来业务收付货币资金或获取投资收益的账户(不含托管账户)。(1.0分)
正确错误
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85、展业三原则不包括:( )(1.0分)
A. 了解客户
B. 了解业务
C. 尽职审查
D. 加强风险防控
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188、支行分管运营管理工作的行长至少( )对营业机构的重要空白凭证和有价单证进行一次账实检查,每次检查比例不低于辖内营业机构的10%。(1.0分)
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374、协助查询、冻结、解冻、扣划通知书等法律文件必须依法送达,即只能由有权机关执法人员送达,不允许申请执行人、律师或邮局等非有权机关执行人员送达(通过全行司法查询与控制系统,与公安机关和人民法院建立“总对总”和“点对点”网络查控机制的除外)。(1.0分)
正确错误
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278、关于电子商业汇票,以下说法正确的是( )。(1.0分)
A. 电子商业汇票在到期日前及提示付款期内,可发起提示付款申请。
B. 提示付款期为自票据到期日起十日内,提示付款期末日遇法定节假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延。
C. 电子商业汇票已逾期提示付款的,持票人(或与其签有协议的接入行、接入财务公司)在做出说明后仍可向承兑人发出逾期提示付款申请,逾期提示付款可在票据到期日后2年内发起。
D. 提示付款可以选择线上清算方式或线下清算方式,若选择线上清算方式,则承兑人签收时大额支付系统必须为日间状态。
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407、自助设备转账业务包括本行借记卡、准贷记卡、贷记卡、单位结算卡、他行卡等账户的转账服务。(1.0分)
正确错误
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5、个人从本人外币储蓄账户内提取外币现钞当日累计等值( )(含)以下的,可在营业机构凭本人有效身份证件和借记卡直接办理。(1.0分)
A. 1000美元
B. 3000美元
C. 5000美元
D. 1万美元
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262、客户赵六持其小孩(15周岁)名下定期一本通来网点办理一笔6万元的子账户现金销户,提供了小孩及其本人的居民身份证。柜面经理张三受理该笔业务,对赵六和其小孩的身份证进行联网核查后,在系统中选择“非代理”标志,进行相关业务交易。以上操作流程中,柜面经理张三存在哪些操作问题:( )(1.0分)
A. 柜面经理张三未选择“代理”标志,未按要求在系统中登记代理人证件信息
B. 监护人代理未成年人现金取款1万元(含)以上,张三未按作业规则要求客户出具监护证明(户口簿、出生证明等)
C. 在定期一本通子账户销户前,张三未按要求核对账户留存手机号码
D. 执行定期一本通子账户现金销户交易
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