常规教育培训中，合规教育频率主要包括（）。

A. 经有权机关（或主管部门）核准登记

B. 从事生产经营活动合法合规，符合国家产业政策和区域发展规划要求

C. 有固定的经营场所且经营场所位于农村信用社服务区内

D. 申请贷款用途明确、合法合规

A. 存单质押

B. 票据质押

C. 动产质押

D. 权利质押

A. 现场检查

B. 日常跟踪

C. 定期分析

D. 组织风险分类

E. 实施风险分类

A. 违反扶贫小额信贷调查、审查、审批、发放支付、贷后管理、风险处置等方面的相关制度规定，未勤勉尽职，导致贷款形成风险的

B. 为建档立卡贫困户开展评级授信时，未按照规定程序开展评级和授信业务，出现随意确定或调整信用等级、授信额度，授信决策过程中超权限或出现其他违规行为的

C. 为套取国家扶贫资金、风险补偿金或贴息资金等财政资金，为非建档立卡贫困户及不符合条件的建档立卡贫困户发放扶贫小额信贷的

D. 违反回避制度，明显降低贷款条件向亲友及其他关系人发放贷款的，以及存在其他形式的利益输送、以贷谋私等行为的

E. 办理借冒名扶贫小额贷款的，胁迫、唆使、授意、协助他人伪造资料骗取贷款的

F. 出现其他违法违规情形的

A. EFIC黑名单客户

B. 人行信贷咨询系统的逃废债客户

C. 银行业协会公布的黑名单客户

D. 关停并转的或者政策限制性规定行业

A. 客户调查和业务受理

B. 授信分析与评价

C. 授信决策与实施

D. 授信后管理

A. 从事的生产经营活动符合国家产业、环保、土地、行业政策、社会发展规划和农村信用社的信贷政策；

B. 在农村信用社开立结算账户，配合农村信用社对其经营、财务状况和管理情况进行调查；

C. 授信用途符合国家法律法规及有关政策规定；

D. 能够提供农村信用社要求的各种有效证照；

E. 借款人、法定代表人、股东及实际控制人无重大不良信用记录；

A. 呆坏账核销的相关资料

B. 贷款诉讼的相关资料

C. 贷款本息催收相关资料

D. 企业兼并、破产的有关资料

A. 调查人员

B. 风险评价（审查）人员

C. 审批人员

D. 受理人员

A. 统一领导

B. 部门协作

C. 属地管理

D. 逐级管理