A、我行自身出现违反法律法规禁止性规定的行为（如，用贷款从事股本权益性投资、股票及期货投资、从事房地产业务、谋取非法利益等）
B、贷款逾期后或出现风险时，我行未依照自身风险控制要求采取相应措施，有重大失职行为足以影响债权收回的。
C、借款人申请贷款担保时，已有失信记录且未能结清债务，或被列入失信被执行人名单。
D、对诉讼过程中发现正策担保已经代偿的业务资料中我行代签的材料不真实的，则下一笔代偿时扣除相应金额后再代偿。
E、借款人为小微企业，申请贷款担保时，其法定代表人涉及刑事犯罪的；借款人为农户或个体工商户的，借款人涉及刑事犯罪的。
F、对不符合准入条件的第3、4、5、6、7、8项准入条件的小微企业借款人予以放款的；对于不符合准入条件的第3、4、5、6、7项准入条件的个体工商户或农户借款人予以放款的。
答案：ABCDEF
A、我行自身出现违反法律法规禁止性规定的行为（如，用贷款从事股本权益性投资、股票及期货投资、从事房地产业务、谋取非法利益等）
B、贷款逾期后或出现风险时，我行未依照自身风险控制要求采取相应措施，有重大失职行为足以影响债权收回的。
C、借款人申请贷款担保时，已有失信记录且未能结清债务，或被列入失信被执行人名单。
D、对诉讼过程中发现正策担保已经代偿的业务资料中我行代签的材料不真实的，则下一笔代偿时扣除相应金额后再代偿。
E、借款人为小微企业，申请贷款担保时，其法定代表人涉及刑事犯罪的；借款人为农户或个体工商户的，借款人涉及刑事犯罪的。
F、对不符合准入条件的第3、4、5、6、7、8项准入条件的小微企业借款人予以放款的；对于不符合准入条件的第3、4、5、6、7项准入条件的个体工商户或农户借款人予以放款的。
答案：ABCDEF
A. 正确
B. 错误
A. 3年
B. 5年
C. 10年
D. 15年
A. 正确
B. 错误
A. 监管银行依据《湖州银行资金监管业务通知书》开立资金监管账户后，应当立即设置账户为“只收不付”状态
B. 核心业务系统辅助监管措施包括：限定收款人范围、限定资金支付用途、限定支付印鉴等
C. 资金监管账户未经有权审批，一律不得办理资金支付。
D. 监管银行柜面人员收到《湖州银行资金监管账户资金支付通知书》、支付凭证及支付证明材料时，应当先将上述材料递交风险管理部审核
A. 货物质量存在问题
B. 开证行拒付
C. 进出口双方为关联公司
D. 出口收汇款汇入了他行账户，未归还我行融资
A. 正确
B. 错误
A. 中等类
B. 较严重类
C. 一般类
D. 严重类
A. 公司业务部门
B. 个人金融业务部门
C. 风险管理部门
D. 内部审计部门
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
