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信贷从业考试审查岗题库

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信贷从业考试审查岗题库

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商业承兑汇票的贴现申请人向我行申请办理贴现，应提供以下哪些资料

A、营业执照、公司章程、验资报告、近期和上年度财务报表

B、加盖公章且代理人已签字或盖章的经办人授权申办委托书

C、经办人身份证原件及经办人、法人代表人身份证复印件

D、上年度经审计的资产负债表、损益表和即期的资产负债表、损益表

E、商业汇票原件及正反面复印件

答案：ABCDE

信贷从业考试审查岗题库

洗钱风险管理体系应当包括但不限于以下要素

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客户当日单笔或者累计交易人民币 5 万元以上（含 5 万元）、外币等值 1 万美元以上（含 1 万美元）的现金收支，金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当在交易发生后的（）个工作日内提交大额交易报告。

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各银行业金融机构和支付机构应遵循（）的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定

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分离式保函业务，是指我行应申请人的要求，以出具保函的形式向受益人承诺，当申请人确定的被保证人不履行合同约定的义务或承诺事项时，由我行按照保函约定代为履行债务或承担责任

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下列关于客户洗钱风险分类管理的表述，错误的是（）。

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客户如办理固定期限交易远期结售汇业务，一般设定在固定交割日后()为交割宽限期，在宽限期内的交割视同履约交割。

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授信方案评价仅针对担保主体，不针对授信主体

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法人汽车按揭贷款”是指我行对除汽车经销商以外的法人、其他经济组织发放的用于购买汽车的贷款业务。

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环境社会低风险类客户是指对社会和环境影响轻微或无不利影响。

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“绿色助企贷”授信额度，原则上按照我行信贷系统授信测算模版进行测算，一般不得超过收益权对应权益价值的（）

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信贷从业考试审查岗题库

商业承兑汇票的贴现申请人向我行申请办理贴现，应提供以下哪些资料

A、营业执照、公司章程、验资报告、近期和上年度财务报表

B、加盖公章且代理人已签字或盖章的经办人授权申办委托书

C、经办人身份证原件及经办人、法人代表人身份证复印件

D、上年度经审计的资产负债表、损益表和即期的资产负债表、损益表

E、商业汇票原件及正反面复印件

答案：ABCDE

相关题目

洗钱风险管理体系应当包括但不限于以下要素

A. 风险管理架构

B. 风险管理策略

C. 风险管理政策和程序

D. 信息系统、数据治理

E. 内部检查、审计、绩效考核和奖惩机制

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A. 1

B. 3

C. 5

D. 10

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各银行业金融机构和支付机构应遵循（）的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定

A. 风险为本

B. 了解你的客户

C. 规则为本

D. 防范为本

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A. 正确

B. 错误

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下列关于客户洗钱风险分类管理的表述，错误的是（）。

A. 客户洗钱风险分类有助于金融机构在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

B. 客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C. 客户洗钱风险分类是客户身份识别的做法之一

D. 客户洗钱风险分类是对金融机构的额外要求

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客户如办理固定期限交易远期结售汇业务，一般设定在固定交割日后()为交割宽限期，在宽限期内的交割视同履约交割。

A. 3个工作日

B. 1个工作日

C. 2个工作日

D. 5个工作日

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授信方案评价仅针对担保主体，不针对授信主体

A. 正确

B. 错误

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法人汽车按揭贷款”是指我行对除汽车经销商以外的法人、其他经济组织发放的用于购买汽车的贷款业务。

A. 正确

B. 错误

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环境社会低风险类客户是指对社会和环境影响轻微或无不利影响。

A. 正确

B. 错误

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“绿色助企贷”授信额度，原则上按照我行信贷系统授信测算模版进行测算，一般不得超过收益权对应权益价值的（）

A. 50%

B. 60%

C. 70%

D. 75%

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