A、授信申请人有明显的转移抵（质）押项下货物或重复抵、质押的迹象
B、质押期间质物市场价格下跌至原认定价格的50%，且授信申请人不能按照要求及时补足保证金
C、授信申请人刻意隐瞒真实的财务状况，出现不良信用记录
D、发现贸易背景不真实、授信资金挪作他用
答案：ABCD
A、授信申请人有明显的转移抵（质）押项下货物或重复抵、质押的迹象
B、质押期间质物市场价格下跌至原认定价格的50%，且授信申请人不能按照要求及时补足保证金
C、授信申请人刻意隐瞒真实的财务状况，出现不良信用记录
D、发现贸易背景不真实、授信资金挪作他用
答案：ABCD
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
A. 商务
B. 海关
C. 工商行政管理
D. 司法机关
A. 50%
B. 60%
C. 70%
D. 80%
A. 正确
B. 错误
A. 对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管 处罚实例等
B. 反洗钱宣传方式可灵活多样
C. 反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关
D. 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息 网络、内部刊物等方式开展宣传
A. 从事客户经理工作已满3个月
B. 从事客户经理工作已满6个月
C. 从事客户经理工作已满3年，已在不良贷款责任评议中受到记过行政处分
D. 从事客户经理工作已满2年，已在不良贷款责任评议中被单处经济处罚1000元
A. 同一抵押物只可办理一次全抵贷业务。
B. 企业的实际经营者有三年（含）以上相关行业从业经验
C. 信用等级在a以上
D. 借款人必需同时提供本行认可的第三方连带责任担保。
E. 抵押物必须为我行认可的房产或土地，且无为第三方办理其他顺位抵押
A. 25
B. 15
C. 10
D. 5
A. 13 12 1
B. 13 11 2
C. 14 13 1
D. 14 12 2
