企业签发商业承兑汇票以及背书转让必须以真实合法的商品（劳务）交易为基础

A. 正确

B. 错误

A. 潜在风险客户

B. 一般风险客户

C. 重点风险客户

D. 监测客户

A. 正确

B. 错误

A. 正确

B. 错误

A. 与村镇、专业市场、核心企业或其他业务平台等合作，通过平台能够充分掌握借款人经营收入情况的；

B. ）通过尽职调查，能掌握其经营收支和利润情况的；

C. 在行业内有一定知名度，能在相关官方或可靠渠道了解其具体经营情况的；

D. 抵押率低于50%的

A. 1；3

B. 1；5

C. 2；3

D. 2；5

A. 正确

B. 错误

A. 正确

B. 错误

A. 授信申请人有明显的转移抵（质）押项下货物或重复抵、质押的迹象

B. 质押期间质物市场价格下跌至原认定价格的50%，且授信申请人不能按照要求及时补足保证金

C. 授信申请人刻意隐瞒真实的财务状况，出现不良信用记录

D. 发现贸易背景不真实、授信资金挪作他用

A. 立即终止与该客户发生交易

B. 立即中止与该客户发生交易

C. 立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告

D. 立即提交可疑交易报告