“房抵快贷”业务中这客户经理通过尽职调查，在能够充分判定借款人有充足的还款来源前提下，符合以下情形之一的，可以不要求提供交易凭证或经营流水等具体经营证明材料（）

A. 园区整体基本情况分析

B. 园区业务合作情况分析

C. 风险与收益情况分析

D. 若合作范围包括园区前期项目贷，需同时向信贷管理部上报项目授信尽调报告。

A. 月

B. 季

C. 半年

D. 年

A. 择优准入

B. 适度支持

C. 限定产品

D. 防控风险

A. 对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管 处罚实例等

B. 反洗钱宣传方式可灵活多样

C. 反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关

D. 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息 网络、内部刊物等方式开展宣传

A. 在关注客户的业务关系存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济 状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动。

B. 定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份 信息资料，调整客户洗钱风险等级

C. 定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定，可等同于对正常类客户的审 核频率。

D. 关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调整客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易

A. 正确

B. 错误

A. 水利工程

B. 废物垃圾处理

C. 造纸

D. 电解铝

A. 存款

B. 凭证式国债

C. 银行票据

D. 土地

E. 住宅

A. 国家机关和事业单位的公务人员

B. 教师、医生、律师等专业人员

C. 银行、保险、证券等金融机构正式职工

D. 规上企业的高级管理人员

E. 以上都是

A. 开证行（保兑行）或承兑/承诺付款行的资信情况

B. 所在国家（地区）的风险

C. 融资金额和期限

D. 国际市场价格