商业银行应当制定规范员工行为的相关制度，明确对员工的（ ）规定，加强对员工行为的监督和排查，建立员工异常行为举报、查处机制。

A. 金融业务资质

B. 经营许可证

C. 卫生许可

D. 营业执照

A. 董事长

B. 行长

C. 监事长

D. 分管行长

A. 正确

B. 错误

A. 杜某作为扶贫工作业务部门分管领导，对相关扶贫工作未做深人调查研究，对编报的扶贫方案未进行认真审核把关，项目实施方案未充分考虑扶贫对象实际需要，扶贫效果不佳

B. 黄某，某市环保局副局长，对环保督察交办问题不安排工作人员现场查看，仅根据涉事企业汇报材料撰写办理情况报告，致使报告与实际情况不符，交办问题未及时有效解决，造成不良影响

C. 王某，某市国土局副局长，该分局在推进某风景区采石坑治理恢复工作中，长达2年时间，仅停留在制定规划和方案层面，未采取实际治理恢复措施，对景区自然风貌、环境保护以及地质灾害防治等工作均造成一定影响

D. 刘某，某市推进农村改厕工作领导小组成员，对工程推进统筹调度不够、督导措施不力，致使施工方未按合同约定完成改厕任务，在上级调度工作时3次虚假填报数据

A. 本罪的犯罪主体是银行或者其他金融机构及其工作人员

B. 银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照规定从重处罚。

C. 银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照规定加重处罚。

D. 单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照规定处罚。

A. 应当使用有利于金融消费者接收的方式

B. 应当使用有利于金融消费者理解的方式

C. 对利率、费用、收益及风险等与金融消费者切身利益相关的重要信息，应当根据金融产品或者服务的复杂程度及风险等级，对其中关键的专业术语进行解释说明

D. 对关键的专业术语的解释说明，应以适当方式供金融消费者确认其已接收完整信息

A. 使用虚假的经济合同骗取贷款

B. 使用作废的信用卡进行诈骗

C. 私自开设地下钱庄，吸收居民的存款

D. 未经存款人同意，将客户资金用于投资股票

A. 双重领导

B. 共同领导

C. 双重指导

D. 共同指导

A. 正确

B. 错误

A. 内部审计部门应随时将合规性审计结果告知合规负责人

B. 内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计

C. 商业银行应明确合规管理部门与内部审计部门在合规风险评估合规性测试方面的职责

D. 商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离，内部审计部门职能的履行情况应受到合规管理部门定期的独立评价