A、重新识别、调查客户身份,包括客户的职业、年龄、收入等信息
B、采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人,了解法人客户的股权或控制权结构
C、调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性,包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等
D、整体分析与客户的业务关系,对客户全部开户及交易情况进行详细审查,判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符和涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的,与账户所有人核实交易情况
答案:ABCD
A、重新识别、调查客户身份,包括客户的职业、年龄、收入等信息
B、采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人,了解法人客户的股权或控制权结构
C、调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性,包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等
D、整体分析与客户的业务关系,对客户全部开户及交易情况进行详细审查,判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符和涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的,与账户所有人核实交易情况
答案:ABCD
A. 发卡机构
B. 收单机构
C. 开立账户的金融机构或者发卡银行
D. 办理业务的金融机构
A. 犯罪阶段
B. 放置阶段
C. 离析阶段
D. 融合阶段
A. 收单机构
B. 办理业务的金融机构
C. 付款行
D. 开立账户的金融机构或者发卡银行
A. 对
B. 错
A. 国务院法制行政主管部门
B. 国务院反洗钱行政主管部门
C. 国务院司法行政主管部门
D. 国务院行政主管部门
A. 中国银行向工商银行拆借资金一笔500万美元
B. 中石油公司向中国人民银行账户转账1000万
C. 中国反洗钱监测分析中心向A文具公司一次性转款300万元人民币
D. 中国银行向A公司发放本月贷款一笔金额100万元
A. 100、50
B. 100、20
C. 50、30
D. 100、30
A. 与反洗钱相关业务条线的操作规程中均应包含反洗钱工作要求。
B. 反洗钱内控要求和操作规程不应独立于业务条线操作规程。
C. 业务条线业务操作规程中应有反洗钱风控要求。
D. 各部门(条线)岗位职责只需简单的配合反洗钱工作即可。
A. 1
B. 3
C. 5
D. 7
A. 对
B. 错