A、媒体披露存在洗钱行为或与其关联的个人或机构存在洗钱行为的。
B、在客户开户或身份重新识别过程中，身份证件信息存在不对应、不完整、不规范、失效等情形的。
C、客户在日常交易监控中被发现存在类似可疑交易特征，经核查为正常的。
D、客户实际控制多个账户，但有合理解释的。
答案：BCD
A、媒体披露存在洗钱行为或与其关联的个人或机构存在洗钱行为的。
B、在客户开户或身份重新识别过程中，身份证件信息存在不对应、不完整、不规范、失效等情形的。
C、客户在日常交易监控中被发现存在类似可疑交易特征，经核查为正常的。
D、客户实际控制多个账户，但有合理解释的。
答案：BCD
A. 对
B. 错
A. 在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
B. 金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。
C. 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。
D. 以上说法都不对。
A. 对
B. 错
A. 客户多次涉及可疑交易报告的
B. 资金往来简单，账户余额或交易规模较小的
C. 拒绝配合金融机构依法开展客户尽职调查工作的。
D. 客户为外国政要或其亲属的。
A. 对
B. 错
A. 金融机构
B. 特定非金融机构
C. 金融机构和特定非金融机构
D. 金融机构和非金融机构
A. 客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告
B. 客户通过在境内金融机构发行的银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告
C. 客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告
D. 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告
A. 客户身份识别
B. 客户身份资料保存
C. 可疑交易报告
D. 交易记录保存
A. 对
B. 错
A. 与反洗钱相关业务条线的操作规程中均应包含反洗钱工作要求。
B. 反洗钱内控要求和操作规程不应独立于业务条线操作规程。
C. 业务条线业务操作规程中应有反洗钱风控要求。
D. 各部门（条线）岗位职责只需简单的配合反洗钱工作即可。
