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反洗钱岗位测试题库

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反洗钱岗位测试题库

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判断题

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在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当银行对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类。

A、对

B、错

答案：A

反洗钱岗位测试题库

金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应( )来自其他国家(地区)的客户。

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以下交易中哪个属于大额交易？( )

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在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。

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单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配，是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。

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金融机构有( )行为的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

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法人金融机构应当建立（）制度，对本机构内外部洗钱风险进行分析研判，评估本机构风险控制机制的有效性。

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国际公约并没有强制要求将所有的洗钱行为规定为刑事犯罪，而是主张在不违背其宪法原则及其法律制度基本概念的前提下，将获取占有或者使用犯罪收益等洗钱行为规定为刑事犯罪。

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考虑到通存通兑业务的实际情况，当客户通过其在境内其他银行业金融机构开立的账户或银行卡来我行网点办理业务时，对这类客户所提供的金融服务可不作为“一次性金融服务”。

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对低风险客户可采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施。

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恐怖活动和毒品犯罪等牟利性犯罪活动不一样，通常具有非经济目标，恐怖分子的恐怖融资只是达到上述目标的一个手段。

题目内容

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判断题

)

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反洗钱岗位测试题库

在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当银行对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类。

A、对

B、错

答案：A

相关题目

A. 高于

B. 略高于

C. 低于

D. 略低于

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以下交易中哪个属于大额交易？( )

A. 小王一次性取款3.5万元

B. 小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款2万、2万和0.5万

C. 小王5月10日通过工商银行的账户取款3.8万，5月11日通过建设银行的账户取款1.5万

D. 中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为1.8万元

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在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。

A. 对

B. 错

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单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配，是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。

A. 对

B. 错

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A. 未按照规定履行客户身份识别义务的

B. 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

C. 未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的

D. 与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的

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法人金融机构应当建立（）制度，对本机构内外部洗钱风险进行分析研判，评估本机构风险控制机制的有效性。

A. 内部控制

B. 反洗钱措施

C. 反洗钱

D. 洗钱风险评估

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A. 对

B. 错

点击查看答案

A. 对

B. 错

点击查看答案

对低风险客户可采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施。

A. 对

B. 错

点击查看答案

恐怖活动和毒品犯罪等牟利性犯罪活动不一样，通常具有非经济目标，恐怖分子的恐怖融资只是达到上述目标的一个手段。

A. 对

B. 错

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