客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。

A. 正确

B. 错误

A. 正确

B. 错误

A. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

B. 未按照规定设立反洗钱专门宣传机构或者指定内设机构负责反洗钱宣传工作的

C. 未按照规定对职工进行反洗钱定期培训的

D. 未按照规定建立客户身份识别制度的

A. 证券公司

B. 证券公司和银行

C. 证券公司和客户

D. 银行

A. 正确

B. 错误

A. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。

B. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关等。

C. 金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。

D. 金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。

E. 金融机构内部调拨资金。

A. 判定被检查单位是否全面执行了反洗钱法律和法规要求

B. 判定被检查单位是否按要求制定了行之有效的反洗钱内控制度和工作程序

C. 判定被检查单位是否按照要求进行了大额和可疑资金交易报告

D. 对被检查机构的反洗钱工作的整体状况作出评价

E. 对被检查机构的反洗钱工作风险水平作出评价

A. 2

B. 3

C. 5

D. 15

A. 在退保损失较大时, 将趸缴保单提前退保(投保一年以内),尤其是以现金支付的保单

B. 在短期内多次买卖保险产品却没有明确的保险需求

C. 投保人滥用犹豫期条款,频繁地在犹豫期内解除合同

D. 员工或代理人频繁地接纳趸缴业务,且远超出公司平均水平

A. 正确

B. 错误