A、洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险
B、大量的资本流入流出容易引起汇率的变化，引起市场动荡和汇率波动
C、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险
D、金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进行洗钱，会严重损害金融机构的声誉，还会使金融机构面临法律风险和经济损失，从而面临客户流失和失掉业务机会的巨大风险
答案：ABCD
A、洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险
B、大量的资本流入流出容易引起汇率的变化，引起市场动荡和汇率波动
C、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险
D、金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进行洗钱，会严重损害金融机构的声誉，还会使金融机构面临法律风险和经济损失，从而面临客户流失和失掉业务机会的巨大风险
答案：ABCD
A. 金额
B. 频率
C. 流向
D. 性质
A. 正确
B. 错误
A. 1995
B. 1997
C. 2000
D. 2003
A. 正确
B. 错误
A. 中国人民银行
B. 中国人民银行反洗钱局
C. 中国反洗钱监测分析中心
D. 其上级机构
A. 反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查
B. 金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
C. 国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则金融机构有权拒绝
D. 对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
A. 行政
B. 刑事
C. 民事
D. 经济
A. 在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，可选择适当时间更新客户身份资料。
B. 金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交当地政府指定的机构。
C. 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年。
D. 委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。
A. 大额交易和可疑交易的报告时限并不完全不同
B. 大额交易和可疑交易的报告时限相同
C. 大额交易和可疑交易的报送路径并不完全一致
D. 大额交易和可疑交易的报送路径完全相同
