878.建立并及时调整洗钱风险管理组织架构,明确反洗钱管理部门、业务部门及其他部门在洗钱风险管理中的职责分工和协调机制是()职责
A. 董事会
B. 监事会
C. 高级管理层
D. 反洗钱工作领导小组
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353.当事各方按照事先签订的协议,定期发生的批量扣款业务,如收款单位委托其开户银行收取的水、电、煤气等公用事业费用,其业务特点是单个收款人向多个付款人同时收款由收款(清算)行发起,付款(清算)行收到借记指令进行审核,在规定时间返回处理回执信息至收款(清算)行的业务是( )
A. 定期贷记业务
B. 定期借记业务
C. 贷记退汇业务
D. 借记回执退汇
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578.重点监督员在监督”当日冲销业务”时,下面监督要点不正确的为()
A. 用红字填写当日冲销凭证,经坐班主任或主管会计审批后,可不填写冲销原因
B. 当日冲销凭证需加盖个人名章、”附件”章
C. 涉及客户业务的冲销,当日冲销凭证上由客户本人签字确认,并留存联系方式
D. 已冲销业务的客户回执需收回并加盖”附件”章
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1122.活期开户新介质需审核( )
A. 凭证封页面凭证号码与系统一致
B. 银行卡卡号与系统是否一致
C. 芯片卡刷磁不需上传
D. 凭证反面凭证号码与系统一致
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625.单位银行结算账户如一年以上未发生除正常结息以外的其他业务,需在人行账户管理系统中纳入( )管理
A. 不动户
B. 久悬户
C. 一年以上未发生业务
D. 验资户
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2811.专用存款账户是存款人因借款或其他结算需要,在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户
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3049.机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,应当根据所涉资金金额或者资产价值大小,提交可疑交易报告。
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76.对公账户灰名单维护(开户6个月无交易账户):代理人(被授权人),申请集中授权上传影像不包括( )
A. 客户头像:经办人现场拍摄头像
B. 法定代表人(单位负责人)身份证件原件正反面:法定代表人(单位负责人)身份证件原件正、反面
C. 基本存款账户信息
D. 交易凭证:特殊业务申请书
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2449.对公活期现金存入交易,无需审核的系统栏位是( )
A. 任务流水号
B. 摘要码
C. 币种
D. 凭证组合
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858.2019年版第五套人民币1元、5角硬币材质为( )
A. 不锈钢
B. 钢芯镀镍
C. 钢芯镀铜合金
D. 双色金属
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