A、 合规风险包括商业银行因没有遵守法律可能遭受法律制裁的风险
B、 合规风险包括商业银行因没有遵守规则和准则可能遭受监管处罚的风险
C、 合规风险包括商业银行因无法满足相关的商业准则,导致不能履行合同而造成经济损失的风险
D、 合规风险一般独立于法律风险讨论
答案:C
解析:解析:法律风险是指商业银行因日常经营和业务活动无法满足或违反法律规定,导致不能履行合同、发生争议/诉讼或其他法律纠纷而造成经济损失的风险,C项属于法律风险的定义。
A、 合规风险包括商业银行因没有遵守法律可能遭受法律制裁的风险
B、 合规风险包括商业银行因没有遵守规则和准则可能遭受监管处罚的风险
C、 合规风险包括商业银行因无法满足相关的商业准则,导致不能履行合同而造成经济损失的风险
D、 合规风险一般独立于法律风险讨论
答案:C
解析:解析:法律风险是指商业银行因日常经营和业务活动无法满足或违反法律规定,导致不能履行合同、发生争议/诉讼或其他法律纠纷而造成经济损失的风险,C项属于法律风险的定义。
A. 优先股
B. 企业债
C. 国库券
D. 银行债券
解析:解析:金融工具可分为债权工具、股权工具和混合工具。债权工具的代表是债券,股权工具的代表是股票,混合工具的代表是可转换公司债券和证券投资基金。BCD三项均属于债权工具。
A. 中国信达资产管理公司
B. 中国东方资产管理公司
C. 中国华融资产管理公司
D. 中国宜信财富有限公司
解析:解析:金融资产管理公司是指1999年我国先后成立的中国信达资产管理公司、中国东方资产管理公司、中国长城资产管理公司和中国华融资产管理公司。
A. 交易信息公开
B. 妥善处理客户交易请求
C. 保护消费者信息
D. 遵守相关法律
解析:解析:银行对消费者的主要义务包括:①遵守相关法律;②交易信息公开;③妥善处理客户交易请求;④交易有凭有据;⑤保护消费者信息;⑥妥善处理投诉。其中,妥善处理客户交易请求的义务是指银行对消费者购买银行产品或者接受银行服务的申请,应当在规定时间内办理;拒绝消费者有关申请的,应当及时告知消费者,并向其说明理由。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:商业银行内部控制评价是对商业银行内部控制体系建设、实施和运行结果开展的调查、测试、分析和评估等系统性活动。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:为落实国家节能低碳发展战略,促进能效信贷持续健康发展,积极支持产业结构调整和企业技术改造升级,提高能源利用效率,降低能源消耗,中国银监会、国家发展改革委共同制定了能效信贷指引。
A. 全面的风险管理范围
B. 全程的风险管理过程
C. 全新的风险管理办法
D. 全员的风险管理文化
解析:解析:商业银行的全面风险管理模式体现了全球的风险管理体系、全面的风险管理范围、全程的风险管理过程、全新的风险管理办法、全员的风险管理文化五种先进风险管理理念和方法。
A. 产业保护政策
B. 产业合理化政策
C. 产业布局政策
D. 市场秩序政策
解析:解析:产业保护政策的目的在于减小国外企业对本国幼稚产业的冲击。产业合理化政策是指为了防止因重复投资和过度竞争导致的资源低效率配置,政府机关以其法律权限,通过许可和认可等手段,对企业的进入和退出、价格、质量、投资、财务会计等有关行为加以规制。产业布局政策是为了实现产业的合理布局,国家对产业存在和发展的空间形式规范的政策措施。市场秩序政策的主要目的是反垄断和反不正当竞争。
A. 中间业务
B. 投资业务
C. 贷款业务
D. 不良资产业务
解析:解析:金融资产管理公司的业务主要包括不良资产业务、投资业务和中间业务等,其中,不良资产业务是核心业务。
A. 同业竞争
B. 同业融资
C. 同业合作
D. 同业投资
解析:解析:同业投资是指金融机构购买(或委托其他金融机构购买)同业金融资产(包括但不限于金融债、次级债等在银行间市场或证券交易所市场交易的同业金融资产)或特定目的载体(包括但不限于商业银行理财产品、信托投资计划、证券投资基金、证券公司资产管理计划、基金管理公司及子公司资产管理计划、保险业资产管理机构资产管理产品等)的投资行为。
A. 2
B. 8
C. 10
D. 12
解析:解析:商业银行应当在重大声誉事件发生后12小时内向中国银保监会或其派出机构报告有关情况。