10.个人理财业务是经( )批准的一项银行中间业务。

A. 　证券经纪商

B. 　交易所

C. 　会计师事务所

D. 　证券承销商

E. 　银行
【答案】ABDE。解析:交易中介是通过市场为买卖双方撮合交易并从中收取佣金的机构,主要包括:银行、有价证券承销人、证券交易所和证券结算公司等。会计事务所、投资咨询公司等属于服务中介,其本身并不是金融机构。

A. 　按照通常理解予以解释

B. 　做出不利于提供格式条款一方的解释

C. 　做出利于提供格式条款一方的解释

D. 　按照字面理解予以理解
【答案】B。解析:对格式条款的理解发生争议的, 应当按照通常理解予以解释。对格式条款有两种以上解释的,应当作出不利于提供格式条款一方的解释。格式条款和非格式条款不一致的,应当采用非格式条款。

A. 　投资

B. 　中介服务

C. 　信托

D. 　控股

A. 　资金结算分清算和交收两个环节

B. 　清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为

C. 　交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付,从而完成整个交易过程

D. 　资金清算是注册登记机构为明确所有的投资者申购和赎回数据信息而进行的
【答案】D 解析:基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的。

A. 　12,996

B. 　15,880

C. 　12,147

D. 　17,160
【答案】B。解析:已知FV=20000,r=8%,n=3求得PV=20000/(1+8%)^3=15876。

A. 　1492.5

B. 　1493

C. 　1495

D. 　1500
【答案】A 解析:赎回总金额=1000×1.50=1500(元);赎回费用=1500×0.5%=7.5(元);净赎回金额=1500-7.5=1492.5(元)

A. 　100

B. 　200

C. 　300

D. 　500
【答案】B 解析:《证券法》规定的公开发行标准是向不特定对象发行证券或者向特定对象发行证券累计超过200人。因此,如果非公开募集基金的募集对象累计人数超过200人,就构成了公开募集基金,应当按照公开募集基金接受监管。

A. 　HIBOR

B. 　SIBOR

C. 　SHIBOR

D. 　LIBOR
【答案】C。解析:SHIBOR即为上海银行间同业拆借利率

A. 　个人客户

B. 　商业银行

C. 　非银行金融机构

D. 　政策性银行

E. 　监管机构
【答案】D。解析:个人理财业务的相关主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构、监管机构等。

A. 　A类份额:B类份额

B. 　B类份额;A类份额

C. 　C类份额:A类份额

D. 　D类份额;B类份额
【答案】A 解析:分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配,将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额,并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。其中,预期风险收益较低的子份额称为A类份额,预期风险收益较高的子份额称为B类份额。