答案：空
答案：空
A. 理财顾问服务第一步是对客户资产现状分析
B. 银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化
C. 理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务
D. 理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视
【答案】D。解析:理财顾问是银行为客户提供的动态连续的理财服务,需要理财顾问对已制定的财务规划定期地进行检视
A. 4%投资回报率,17年期限
B. 6%投资回报率,12年期限
C. 3%投资回报率,24年期限
D. 8%投资回报率,9年期限
E. 4.5%投资回报率,16年期限
【答案】BCDE。解析:72法则是用作估计一定投资额倍增或减半所需时间的方法,即用72除以收益率或通胀率就可以得到固定一笔投资额翻番或减半所需时间。对于A选项则有72/4.5=16年;B选项中有以72/4=18年;C选项中以72/3=24年;D选项中72/6=12年;E选项中需要72/8=9年。故选BCDE。
A. 前端收费是指投资人在申购基金时缴纳申购费用,按投资金额划分费率
B. 前端收费与后端收费是针对申购费而言的,也适用于赎回费
C. 后端收费是指投资人在赎回时缴纳申购费率,以持有时间划分费率档次
D. 前端收费与后端收费只是针对申购费而言的
E. 某些基金甚至规定如果在持有基金超过一定期限后才卖出,后端收费的申购费可以完全免除
【答案】ACDE。解析:该题考察基金申购费的收费方式。在实际操作中,基金申购费的收取方式有两种,一种称为前端收费,另一种称为后端收费。前端收费是指在购买基金时就支付申购费的付费方式。后端收费则是在购买基金时并不支付申购费,而是等到卖出(即赎回)时才支付的付费方式。后端收费的费率一般会随着你持有基金时间的增长而递减。某些基金甚至规定如果持有基金超过一定期限,后端收费可以完全免除。
A. 价格发现功能
B. 套期保值功能
C. 资金增值功能
D. 基本保障功能
E. 投机功能
【答案】CD。解析:该题考察投资型保险的相关知识。投资型保险是指与投资挂钩,具备保障功能和投资功能的双功能型保险。投资功能即为资金的增值功能。故选CD。
A. 绩优股+指数型股票型基金+期货
B. 认股权证+股票型基金+期货
C. 定存+国债+保本投资型产品
D. 股权投资+房产信托基金+黄金
【答案】C。解析:即将退休属于家庭衰老期,逐年变现资产来应付退休后生活费开销,投资应以风险低、固定收益工具为主。
A. 若每季度付息一次,则4年后的本息和是6345元
B. 若每半年付息一次,则4年后的本息和是6334元
C. 以复利计算,4年后的本利和是6312元
D. 以单利计算,4年后的本利和是6200元
E. 年连续复利是5.87%
【答案】CD。解析:按复利计算,本利和为5000*(1+6%)4 =6312元;按单利计算,本利和为5000*(1+6%)*4=6200元。一般而言,我国的定期存款按单利计算,因而不管是按半年付息或者按季度付息所得的本利和都一样。因而A、B错误。同时,根据年连续复利公式j=ln(1+i),其中i=6%,可知年连续复利j=5.83%,因而E错误。故选CD。
A. HIBOR
B. SIBOR
C. SHIBOR
D. LIBOR
【答案】C。解析:SHIBOR即为上海银行间同业拆借利率
A. 正确
B. 错误
A. 稳定期
B. 建立期
C. 高原期
D. 维持期
【答案】D。解析:在维持期个人面临财务三大问题,分别是为子女准备教育费用、为父母准备赡养费用、为自己退休准备养老费用,同时在这一阶段还需还清所有中长期债务,所以选择D选项。
A. 279
B. 264
c.337
D. 240
【答案】A。解析:期初年金终值公式,代入数据求得终值为279。
