97. 中国证监会工作人员依法履行职责,进行调查或检查时,不得少于( )人。

A. 正确

B. 错误

A. 　100

B. 　200

C. 　300

D. 　500
【答案】B 解析:《证券法》规定的公开发行标准是向不特定对象发行证券或者向特定对象发行证券累计超过200人。因此,如果非公开募集基金的募集对象累计人数超过200人,就构成了公开募集基金,应当按照公开募集基金接受监管。

A. 正确

B. 错误

A. 　资产配置

B. 　证券选择

C. 　基本面分析

D. 　投资策略
【答案】A。解析:在专业理财服务中,理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求,风险属性,以及相关投资方法,按不同的比例把客户的资产科学地配置在不同的资产类别中,其中包括股票、债券、不动产、现金等,即资产配置。

A. 　财务安全

B. 　财富增值

C. 　财富保障

D. 　财务自由
【答案】D。解析:如果客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资,当投资收益超过家庭支出时,说明客户无需工作也可以应付日常家庭开销,即客户实现了财务自由

A. 　证券业协会

B. 　中国证监会

C. 　基金业协会

D. 　中国银监会
【答案】B 解析:基金托管人职责终止的,应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计,并将审计结果予以公告,同时报中国证监会备案。

A. 　引导客户、了解其财务问题和涉及其家庭对财务的信息

B. 　减少这方面的咨询

C. 　考虑自己是否会触犯客户的隐私

D. 　考虑客户会不会告诉自己
【答案】A。解析:专业理财师要给客户提出更加符合客户情况的理财建议,就需要在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时,引导客户、了解其财务问题和涉及其家庭对财务的信息。

A. 　60,000

B. 　15,000

C. 　30,000

D. 　50,000
【答案】A。解析:根据永续年金现值公式可得PV=PMT/r=3000/5%=60000。

A. 　可在指定网点申购与赎回,也可以在交易所买卖该基金

B. 　LOF的申购赎回必须以一篮子股票换取基金份额或者以基金份额换回一篮子股票

C. 　在指定网点申购的基金份额若要上网抛出,须办理一定的转托管手续

D. 　LOF兼具封闭式基金交易方便、交易成本较低和开放式基金价格贴近净值的优点

E. 　深圳交易所已经开通的基金场内申购赎回,在场内认购的LOF无须办理转托管手续,可直接抛出
【答案】ACDE。解析:LOF的英文全称是"Listed Open-Ended Fund",即上市型开放式基金。投资者既可以在场内交易也可以在场外交易,同时需办理转托管手续,但根据深圳证券交易所已经开通的基金场内申购赎回业务,在场内认购的LOF不需办理转托管手续,可直接抛出。LOF兼具封闭式基金交易方便、交易成本低和接近基金净值的特点,是基金份额和现金的兑换。故ACDE正确。其中B为ETF的特点。

A. 正确

B. 错误