137.( )是指筹资过程当中所包含的债权融资比例较高的收购形式。

A. 　未按规定进行客户评估

B. 　未按规定进行风险揭示和信息披露

C. 　提供虚假的成本收益分析报告

D. 　泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果
【答案】D。解析:商业银行开展个人理财业务时泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果,其直接责任人将可能被追究刑事责任。

A. 　受托人利用信托财产为自己谋利时,所得利益归入信托财产

B. 　受托人以其固定财产先行支付的,对信托财产享有优先受偿权

C. 　受托人因处理信托事务所支出的费用,对第三人所负债务,以信托财产承担

D. 　受托人可以在其固定财产和信托财产之间进行交易,或在不同委托人的信托财产之间进行交易
【答案】D。解析:根据《信托法》第28条可知,受托人不可以在其固定财产和信托财产之间进行交易,或在不同委托人的信托财产之间进行交易。

A. 　数支债券型基金

B. 　各类资产,例如股票、债券、房地产等

C. 　消费与储蓄

D. 　数支股票
【答案】B。解析:资产配置过程是将资金在各类资产,例如股票、债券、房地产等之间分配,以达到分散风险的目的。

A. 　电话银行

B. 　电子邮件

C. 　短信

D. 　网上银行
【答案】D。解析:评估客户风险承受能力可以采用当面或网上银行两种方式,网上银行主要通过让客户填写问卷的方式进行

A. 　按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场,货币市场又称短期金融市场

B. 　按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等

C. 　按交割期限分为现货市场和期货市场

D. 　按交割期限分为期权市场和期货市场
【答案】D

A. 　麦格理集团

B. 　世邦魏理仕全球投资集团

C. 　高盟公司

D. 　布里奇沃特投资公司
【答案】A 解析 麦格理集团是现存最大的基础设施投资管理公司

A. 　资产-负债=净资产

B. 　以市价计的期初期末净资产差异=储蓄额+未实现资本利得或损失+资产评估增值资产评估减值

C. 　普通年金终值=每期固定金额×[(1+利率)期限-1]/利率

D. 　复利现值=终值×(1+利率)期限
【答案】D。解析:PV=FV/(1+r)n。PV代表现值,FV代表终值,r代表折现率、投资报酬率或通货膨胀率,n代表期数。

A. 　如果r

B. 　如果r>IRR,表明该项目无利可图

C. 　不能够以r和IRR的关系判断投资是否能够获利

D. 　如果r

E. 　如果r>IRR,表明该项目有利可图
【答案】BD。解析:IRR是指现金流的现值之和等于零的利率。即净现值等于0的贴现率。如果rIRR,表明该项目无利可图。故选BD。

A. 　2、4

B. 　3、3

C. 　2、3

D. 　4、2
【答案】D。解析:(1)封闭式基金:指基金的发起人在设立基金时,限定了基金单位的发行总额,筹集到这个总额后,基金即宣告成立,并进行封闭,在一定时期内不再接受新的投资。又称为固定型投资基金。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。封闭式基金只能采用现金分红。
(2)开放式基金:指基金管理公司在设立基金时,发行基金单位的总份额不固定,可视投资者的需求追加发行。投资者也可根据市场状况和各自的投资决策,或者要求发行机构按现期净资产值扣除手续费后赎回股份或受益凭证,或者再买入股份或受益凭证,增持基金单位份额。开放式基金在放开申购和赎回前,一般至少每周披露一次资产净值和份额净值,放开申购和赎回后,则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。开放式基金的分红方式有现金分红方式和分红再投资转换为基金份额。

A. 　投资实现资产增值

B. 　利用自动转账偿还信用卡透支

C. 　增加消费支出

D. 　减少家庭支出

E. 　将投资收益进行再投资
【答案】ADE。解析:净资产为资产与负债的差额。投资实现增值使得资产增加,此时负债不变,因而净资产增加;家庭支出减少则相当于资产减少得少,负债不变的情况下,净资产增加;投资收益进行再投资,投资属于家庭的资产,因而负债不变时,净资产亦增加。而利用转账偿还信用卡,会使得资产负债都减少;增加消费支出则为家庭资产减少;故选ADE。