4.在理财产品的管理和运作过程中,投资顾问是指为商业银行理财产品所募集资金(如果理财资金成立的信托财产)投资运作提供咨询服务、承担日常的投资运作管理的第三方机构,如( )等。

A. 　多头

B. 　空头

C. 　做空

D. 　买空
【答案】A 解析 在衍生工具中,在未来买入合约标的资产(或者有买入合约标的资产权利)的一方称为多头

A. 正确

B. 错误

A. 　指定代理的人民法院或者指定单位取消指定

B. 　被代理人取得或者恢复民事行为能力

C. 　有其他原因引起的被代理人和代理人之间的监护关系消灭

D. 　代理人丧失民事行为能力

E. 　被代理人或者代理人死亡
【答案】ABCDE。解析:本题考查法定代理或指定代理终止的情形。根据我国法律的相关规定,法定代理或指定代理终止的情形主要包括五种情形。分别为(1)被代理人取得或者恢复民事行为能力;(2)被代理人或者代理人死亡;(3)代理人丧失民事行为能力;(4)指定代理的人民法院或者指定单位取消指定;(5)由其他原因引起的被代理人和代理人之间的监护关系消灭。

A. 　资金募集方式

B. 　法律形式

C. 　运作方式

D. 　所投资的对象的不同
【答案】B

A. 　中国人民银行

B. 　中国银监会

C. 　中国银行业协会

D. 　中国证监会
【答案】B。解析:中国银监会负责监督管理金融机构业务。

A. 　期限短

B. 　流动性高

C. 　风险低、收益低

D. 　交易频繁

E. 　交易量巨大
【答案】ABCDE。解析:货币市场是期限在一年以下的短期资金市场。其具有期限短、流动性强、风险低、收益低的特点,同时作为金融市场的重要子市场,其交易量大、交易频繁。

A. 　封闭式基金

B. 　开放式基金

C. 　契约型基金

D. 　公司型基金
【答案】C

A. 　委托代理

B. 　完全信任

C. 　行业监督

D. 　自愿平等
【答案】A。解析:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务。

A. 正确

B. 错误

A. 　违约风险

B. 　提前偿付风险

C. 　再投资风险

D. 　赎回风险

E. 　利率风险
【答案】ABCDE。解析:债券投资的风险因素主要有价格风险、利率风险、再投资风险、违约风险、赎回风险、提前偿付风险和通货膨胀风险。