10.一般而言,风险偏好属于保守型的客户往往会选择( )等产品。

A. 　2、4

B. 　3、3

C. 　2、3

D. 　4、2
【答案】D。解析:(1)封闭式基金:指基金的发起人在设立基金时,限定了基金单位的发行总额,筹集到这个总额后,基金即宣告成立,并进行封闭,在一定时期内不再接受新的投资。又称为固定型投资基金。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。封闭式基金只能采用现金分红。
(2)开放式基金:指基金管理公司在设立基金时,发行基金单位的总份额不固定,可视投资者的需求追加发行。投资者也可根据市场状况和各自的投资决策,或者要求发行机构按现期净资产值扣除手续费后赎回股份或受益凭证,或者再买入股份或受益凭证,增持基金单位份额。开放式基金在放开申购和赎回前,一般至少每周披露一次资产净值和份额净值,放开申购和赎回后,则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。开放式基金的分红方式有现金分红方式和分红再投资转换为基金份额。

A. 　发售方式为网上发售和网下发售

B. 　认购价格按1.00元募集,外加券商自行按认购费率收取的认购费

C. 　在资金账户存入足够资金

D. 　认购方式为现金认购和证券认购
【答案】D 解析: 认购方式为现金认购和证券认购的是ETF份额认购。

A. 　(3)(1)(4)(2)(5)(6)

B. 　(1)(3)(6)(5)(4)(2)

C. 　(3)(1)(4)(5)(2)(6)

D. 　(3)(5)(2)(1)(6)(4)
【答案】A。解析:理财师的工作流程和方法包括以下几个步骤:接触客户,建立信息关系——收集、整理和分析客户的家庭财务状况——明确客户的理财目标——制度理财规划方案——理财规划方案的执行——后续跟踪服务。

A. 　单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险

B. 　股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响

C. 　对股票基金投资时一般会根据上市公司的基本面分析做出预判

D. 　每一交易日股票基金只有 1 个价格
【答案】C

A. 正确

B. 错误

A. 　中国证监会

B. 　基金业协会

C. 　证券业协会

D. 　中国保监会
【答案】B解析:基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的,应当向基金业协会申请注册。

A. 　更低

B. 　不能确定

C. 　同等

D. 　更高
【答案】D。解析:时间价值既是资源稀缺性的体现也是人类心理认知的反应,表明在信用货币体制下,现在的货币在价值上总是高于未来等额的货币。

A. 　理财顾问服务第一步是对客户资产现状分析

B. 　银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化

C. 　理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务

D. 　理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视
【答案】D。解析:理财顾问是银行为客户提供的动态连续的理财服务,需要理财顾问对已制定的财务规划定期地进行检视

A. 　家庭成熟期

B. 　家庭成长期

C. 　家庭准备期

D. 　家庭形成期

E. 　家庭衰老期
【答案】ABDE。解析:美国人类学学者P.C格里克提出了家庭"生命周期"概念。该理论指出,每个家庭在不同的时期会表现出显著的阶段性,伴随着生命周期的轮回,一个家庭在物质和精神层面的需求会呈现出明显的年龄特征和需求变化。投资理财专家基于这一发现,综合家庭财务需求,把家庭生命周期划分为四个阶段:家庭形成期、家庭成熟期、家庭成长期和家庭衰老期。

A. 　受托人利用信托财产为自己谋利时,所得利益归入信托财产

B. 　受托人以其固定财产先行支付的,对信托财产享有优先受偿权

C. 　受托人因处理信托事务所支出的费用,对第三人所负债务,以信托财产承担

D. 　受托人可以在其固定财产和信托财产之间进行交易,或在不同委托人的信托财产之间进行交易
【答案】D。解析:根据《信托法》第28条可知,受托人不可以在其固定财产和信托财产之间进行交易,或在不同委托人的信托财产之间进行交易。