A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法
B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
C、客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果
D、客户洗钱风险分类是额外要求
答案：B
解析：存量题库
A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法
B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
C、客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果
D、客户洗钱风险分类是额外要求
答案：B
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A. 正确
B. 错误
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A. 正确
B. 错误
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A. 继续为客户办理业务
B. 采取临时冻结账户
C. 中止为客户办理业务
D. 不予理睬
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A. 正确
B. 错误
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A. 永久保存
B. 长期保存
C. 十五年
D. 短期保存
E. 五年
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A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B. 电话查访
C. 回访客户
D. 向公安、工商行政管理等部门核实
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A. 《联合国禁毒公约》
B. 《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
C. 《联合国关于制止向恐怖主义提供资助的国际公约》
D. 《联合国反腐败公约》
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A. 正确
B. 错误
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A. 反洗钱立法
B. 制定金融业反洗钱规则的职能
C. 对金融业反洗钱的行政管理职能
D. 负责反洗钱的资金监控
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A. 在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，可选择适当时间更新客户身份资料。
B. 金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交当地政府指定的机构。
C. 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年。
D. 委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。
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