A、在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,可选择适当时间更新客户身份资料。
B、金融机构破产或者解散时,应当将客户身份资料和交易记录移交当地政府指定的机构。
C、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存3年。
D、委托第三方代为履行识别客户身份的,金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。
答案:D
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A、在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,可选择适当时间更新客户身份资料。
B、金融机构破产或者解散时,应当将客户身份资料和交易记录移交当地政府指定的机构。
C、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存3年。
D、委托第三方代为履行识别客户身份的,金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。
答案:D
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A. 正确
B. 错误
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A. 一对多
B. 多对一
C. 一对一
D. 多对多
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A. 客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法
B. 客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
C. 客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果
D. 客户洗钱风险分类是额外要求
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A. 中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融
资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。
B. 公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、
犯罪类型报告和工作报告。
C. 全省农商银行的资产规模、地域分布、业务特点、客
户群体、交易特征,洗钱和恐怖融资风险评估结论。
D. 中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。
E. 中国人民银行要求关注的其他因素。
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A. 本行编制内在岗员工。
B. 有较高的思想政治觉悟和较强的大局意识、服务意识、
纪律规矩意识,品行端正。
C. 全日制本科及以上学历。
D. 参加工作3年以上。
E. 近3年未受过纪律处分。
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A. 中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
B. 联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
C. FATF发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
D. 中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单
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A. 依法责令金融机构给予纪律处分
B. 建议依法禁止其从事有关金融行业工作
C. 建议依法取消其任职资格
D. 依法责令金融机构给予行政处分
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A. 金额
B. 频率
C. 流向
D. 性质
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A. 规则为本
B. 风险为本
C. 有效性为本
D. 合规为本
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A. 预谋实施恐怖活动的个人
B. 准备实施恐怖活动的个人
C. 将要实施恐怖活动的个人
D. 实际实施恐怖活动的个人
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