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2022年反洗钱业务考试题库
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2022年反洗钱业务考试题库
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多选题
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在反洗钱调查中,金融机构拥有哪些权利:()

A、拒绝调查的权利

B、核对、补充和更正讯问笔录的权利

C、清点并保存封存清单的权利

D、逾期自动解除冻结的权利

E、获得救济的权利

答案:ABCDE

解析:存量题库

2022年反洗钱业务考试题库
金融机构应当在大额交易发生之日起()个工作日内,以电子方式提交大额交易报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e98f-5ec5-b278-c07f-52a228da6005.html
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金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统,以()为基本单位开展资金交易的监测分析,全面、()、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息,保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e98f-5ec5-b278-c07f-52a228da600f.html
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金融机构在与客户业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当()客户身份资料。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e98f-5ec5-d5a0-c07f-52a228da6003.html
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金融机构存在《反洗钱法》第三十二条规定的未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户或假名账户、违反保密规定泄露有关信息、拒绝或阻碍反洗钱检查调查、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料等行为的,并致使洗钱后果发生的,中国人民银行应对金融机构( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e98f-5ec5-d988-c07f-52a228da6004.html
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中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门,负责全国的反洗钱监督管理工作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e98f-6355-aa78-c07f-52a228da6017.html
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非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司,为避免妨碍或者影响正常交易,义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后,尽快完成受益所有人身份识别工作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e98f-6355-aa78-c07f-52a228da6002.html
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 中国反洗钱监测分析中心负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e98f-6355-9ad8-c07f-52a228da6010.html
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《反洗钱法》所称的“反洗钱”,仅限于对洗钱活动的预防。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e98f-6355-8f20-c07f-52a228da6001.html
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有下列情形之一的,金融机构应当立即解除临时冻结:()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e98f-61c3-fa70-c07f-52a228da6004.html
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 对于新建立业务关系的客户,金融机构应在建立业务关系后的10天内划分其风险等级。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e98f-646b-1dd0-c07f-52a228da6004.html
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2022年反洗钱业务考试题库
题目内容
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多选题
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2022年反洗钱业务考试题库

在反洗钱调查中,金融机构拥有哪些权利:()

A、拒绝调查的权利

B、核对、补充和更正讯问笔录的权利

C、清点并保存封存清单的权利

D、逾期自动解除冻结的权利

E、获得救济的权利

答案:ABCDE

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2022年反洗钱业务考试题库
相关题目
金融机构应当在大额交易发生之日起()个工作日内,以电子方式提交大额交易报告。

A. 2

B. 5

C. 7

D. 10

解析:存量题库

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e98f-5ec5-b278-c07f-52a228da6005.html
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金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统,以()为基本单位开展资金交易的监测分析,全面、()、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息,保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。

A. 客户 科学

B. 客户单个介质 科学

C. 客户 完整

D. 客户单个介质 完整

解析:存量题库

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e98f-5ec5-b278-c07f-52a228da600f.html
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金融机构在与客户业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当()客户身份资料。

A. 及时增加

B. 及时更新

C. 及时删除

D. 及时认定

解析:知识更新题库

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e98f-5ec5-d5a0-c07f-52a228da6003.html
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金融机构存在《反洗钱法》第三十二条规定的未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户或假名账户、违反保密规定泄露有关信息、拒绝或阻碍反洗钱检查调查、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料等行为的,并致使洗钱后果发生的,中国人民银行应对金融机构( )。

A. 责令限期改正

B. 处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款

C. 处五十万元以上五百万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

D. 移交金融监管机构处理

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中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门,负责全国的反洗钱监督管理工作。

A. 对

B. 错

解析:知识更新题库

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非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司,为避免妨碍或者影响正常交易,义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后,尽快完成受益所有人身份识别工作。

A. 正确

B. 错误

解析:存量题库

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e98f-6355-aa78-c07f-52a228da6002.html
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 中国反洗钱监测分析中心负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A. 正确

B. 错误

解析:存量题库

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e98f-6355-9ad8-c07f-52a228da6010.html
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《反洗钱法》所称的“反洗钱”,仅限于对洗钱活动的预防。

A. 正确

B. 错误

解析:存量题库

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e98f-6355-8f20-c07f-52a228da6001.html
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有下列情形之一的,金融机构应当立即解除临时冻结:()

A. 接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的

B. 接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的

C. 在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的

D. 在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的

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https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e98f-61c3-fa70-c07f-52a228da6004.html
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 对于新建立业务关系的客户,金融机构应在建立业务关系后的10天内划分其风险等级。

A. 正确

B. 错误

解析:存量题库

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e98f-646b-1dd0-c07f-52a228da6004.html
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