A、建立完整的反洗钱内控系统，从程序上保障反洗钱义务的履行
B、从机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行
C、建立内部监督检查机制，督促反洗钱义务的有效履行
D、建立员工的培训制度
E、将反洗钱措施的制定作为金融机构准入及增设的审查内容
答案：ABCDE
解析：存量题库
A、建立完整的反洗钱内控系统，从程序上保障反洗钱义务的履行
B、从机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行
C、建立内部监督检查机制，督促反洗钱义务的有效履行
D、建立员工的培训制度
E、将反洗钱措施的制定作为金融机构准入及增设的审查内容
答案：ABCDE
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A. 正确
B. 错误
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A. 正确
B. 错误
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A. 公认具有较高风险的行业（职业）
B. 与特定洗钱风险的关联度。例如，客户或其实际受益人、实际控制人、亲属、关系密切人等属于外国政要。
C. 行业现金密集程度。例如，客户从事废品收购、旅游、餐饮、零售、艺术品收藏、拍卖、娱乐场所、博彩、影视娱乐等行业。
D. 非自然人客户的股权或控制权结构。例如，个人独资企业存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。
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A. 离析阶段
B. 分崩阶段
C. 放置阶段
D. 融合阶段
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A. 客户识别
B. 客户身份尽职调查
C. 实名制
D. 客户风险控制
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A. 正确
B. 错误
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A. 在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常
B. 交易与客户身份不符
C. 交易与经营性质不符
D. 交易超过规定金额
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A. 正确
B. 错误
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A. 正确
B. 错误
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A. 更换账户后，资金交易模式基本不变
B. 交易网点和柜台分散
C. 同时开立和使用多个账户
D. 频繁混合使用多种金融业务
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