APP下载

首页

财会金融

2022年反洗钱业务考试题库

搜索

2022年反洗钱业务考试题库

题目内容

(

多选题

)

关于重点可疑交易报告的要求，下列说明正确的是（）

A、语言要洗炼，少说套话

B、分析要有理有据，充分使用数据图表说明问题（注意图表的简洁大方）

C、分析可疑点避免只说符合某项可疑标准

D、注重非数据因素，如犯罪特点、柜员反映、监控录像、当地习惯、以往经验

答案：ABCD

解析：存量题库

2022年反洗钱业务考试题库

银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于（）。

点击查看题目

金融机构应当保存的交易记录包括：（）

点击查看题目

股权或控制权关系的复杂程度及其可辨识度，直接影响金融机构客户尽职调查的有效性。例如，个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。

点击查看题目

中国人民银行及其分支机构应当以金融机构反洗钱监管档案为依托，结合现场检查、约见谈话等情况，参考日常监管中获得的其他信息，选择关键、显明、客观的评价指标，按年度对金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行考核评级。

点击查看题目

《反恐怖主义法》规定，任何单位和个人都有协助、配合有关部门开展反恐怖主义工作的义务，发现恐怖活动嫌疑或者恐怖活动嫌疑人员的，应当及时向公安机关或者有关部门报告。

点击查看题目

对未成年人客户的交易或者行为，既使符合有关反洗钱法律和规章规定的可疑交易标准，也不应作为可疑交易进行报告。

点击查看题目

金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是()。

点击查看题目

一般存款账户有数量限制，存款人可通过该账户办理转账，结算和现金缴存，但不得办理现金存取。

点击查看题目

明知不意味着确实知道，确定性认识和可能性认识均应纳入明知范畴，这也是刑事司法实践长期坚持的一贯立场。

点击查看题目

金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。

题目内容

(

多选题

)

手机预览

2022年反洗钱业务考试题库

关于重点可疑交易报告的要求，下列说明正确的是（）

A、语言要洗炼，少说套话

B、分析要有理有据，充分使用数据图表说明问题（注意图表的简洁大方）

C、分析可疑点避免只说符合某项可疑标准

D、注重非数据因素，如犯罪特点、柜员反映、监控录像、当地习惯、以往经验

答案：ABCD

解析：存量题库

相关题目

银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于（）。

A. 金融行动特别工作组（FATF）等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区

B. 被联合国、美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）等列入制裁名单的国家或地区

C. 毒品贩卖活动猖獗的国家或地区

D. 欺诈或腐败猖獗的国家或地区

解析：存量题库

点击查看答案

金融机构应当保存的交易记录包括：（）

A. 每笔交易的数据信息

B. 业务凭证、账簿

C. 反映交易真实情况的合同、业务凭证

D. 金融机构内部审批记录

E. 单据、业务函件

解析：存量题库

点击查看答案

A. 正确

B. 错误

解析：存量题库

点击查看答案

A. 正确

B. 错误

解析：存量题库

点击查看答案

A. 正确

B. 错误

解析：存量题库

点击查看答案

对未成年人客户的交易或者行为，既使符合有关反洗钱法律和规章规定的可疑交易标准，也不应作为可疑交易进行报告。

A. 正确

B. 错误

解析：存量题库

点击查看答案

金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是()。

A. 实事求是

B. 规范管理

C. 严进宽出

D. 了解你的客户

解析：存量题库

点击查看答案

一般存款账户有数量限制，存款人可通过该账户办理转账，结算和现金缴存，但不得办理现金存取。

A. 正确

B. 错误

解析：存量题库

点击查看答案

明知不意味着确实知道，确定性认识和可能性认识均应纳入明知范畴，这也是刑事司法实践长期坚持的一贯立场。

A. 正确

B. 错误

解析：存量题库

点击查看答案

金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。

A. 中国人民银行

B. 中国人民银行反洗钱局

C. 中国反洗钱监测分析中心

D. 其上级机构

解析：存量题库

类似热门题库

农网配电营业工（综合柜员）-2024年04月10日机考题库

关于重点可疑交易报告的要求，下列说明正确的是（ ）

关于重点可疑交易报告的要求，下列说明正确的是（）