A、在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额（原则上，自然人客户限额为20万元人民币，非自然人客户限额为50万元人民币），或寿险保单年缴保费超过1万元人民币或外币等值超过1000美元，以及非现金趸交保费超过20万元人民币或外币等值超过1万美元。
B、与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系。
C、客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件。
D、涉及可疑交易报告。
E、由非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理客户与金融机构建立业务关系。
F、拒绝配合金融机构客户尽职调查工作。
答案：BCDEF
解析：存量题库
A、在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额（原则上，自然人客户限额为20万元人民币，非自然人客户限额为50万元人民币），或寿险保单年缴保费超过1万元人民币或外币等值超过1000美元，以及非现金趸交保费超过20万元人民币或外币等值超过1万美元。
B、与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系。
C、客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件。
D、涉及可疑交易报告。
E、由非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理客户与金融机构建立业务关系。
F、拒绝配合金融机构客户尽职调查工作。
答案：BCDEF
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A. 客户识别
B. 客户身份尽职调查
C. 实名制
D. 客户风险控制
解析：存量题库
A. 应尽
B. 反洗钱
C. 法定
D. 常规
解析：存量题库
A. 正确
B. 错误
解析：存量题库
A. 商业银行
B. 证券公司
C. 期货公司
D. 保险公司
解析：知识更新题库
A. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
B. 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的
C. 未按照规定对职工进行反洗钱培训的
D. 未按照规定履行客户身份识别义务的
解析：知识更新题库
A. 正确
B. 错误
解析：存量题库
A. 内控资料
B. 交易信息
C. 客户身份资料
D. 文件资料
解析：存量题库
A. 金融行动特别工作组
B. 亚太反洗钱小组
C. 欧亚反洗钱与反恐融资小组
D. 欧洲理事会反洗钱专家特别委员会
解析：存量题库
A. 自然人客户
B. 非自然人客户
C. 机构
D. 公司
解析：知识更新题库
A. 正确
B. 错误
解析：存量题库
