A、其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户
B、长期存在大额交易的客户
C、与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户
D、股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户
答案：ACD
解析：存量题库
A、其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户
B、长期存在大额交易的客户
C、与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户
D、股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户
答案：ACD
解析：存量题库
A. 直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人
B. 间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人
C. 通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人
D. 公司的高级管理人员。
解析：存量题库
A. 询问应当在被询问人的工作时间进行。
B. 询问可以在金融机构进行，也可以在被询问人同意的其他地点进行。
C. 询问时，调查组在场人员不得少于2人。
D. 问前，调查人员应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务，对与调查无关的问题有拒绝回答的权利。
解析：存量题库
A. FATF
B. Egmont Group
C. FIU
D. CAMLMAC
解析：存量题库
A. 正确
B. 错误
解析：存量题库
A. 银行应等到上报年度报表时才向中国人民银行上报
B. 银行应及时将更新情况报告中国人民银行，而不必等到上报年度报表时才报告
C. 年度结束后5个工作日内报告
D. 年度结束后10年工作日内报告银行总部
解析：存量题库
A. 熟高原则
B. 熟低原则
解析：存量题库
A. 正确
B. 错误
解析：存量题库
A. 商业银行
B. 证券公司
C. 保险公司
D. 会计事务所和律师事务所
解析：知识更新题库
A. 正确
B. 错误
解析：存量题库
A. 反洗钱工作应纳入内部审计范畴
B. 反洗钱工作应实行条线管理
C. 反洗钱措施应能有效发现、识别和报告可疑交易
D. 反洗钱内控制度应满足金融监管机构对金融机构内控制度的原则要求
解析：存量题库
