A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法
B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
C、客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果
D、客户洗钱风险分类是额外要求
答案：BC
解析：存量题库
A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法
B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
C、客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果
D、客户洗钱风险分类是额外要求
答案：BC
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A. 2006年7月1日
B. 2007年1月1日
C. 2016年12月9日
D. 2017年7月1日
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A. 正确
B. 错误
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A. 正确
B. 错误
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A. 负责人
B. 代理人
C. 被代理人
D. 监护人
解析：存量题库
A. 正确
B. 错误
解析：存量题库
A. 正确
B. 错误
解析：存量题库
A. 在退保损失较大时, 将趸缴保单提前退保(投保一年以内),尤其是以现金支付的保单
B. 在短期内多次买卖保险产品却没有明确的保险需求
C. 投保人滥用犹豫期条款,频繁地在犹豫期内解除合同
D. 员工或代理人频繁地接纳趸缴业务,且远超出公司平均水平
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A. 公安部
B. 国务院
C. 中国人民银行
D. 财政部
解析：知识更新题库
A. 立即冻结
B. 立即销户
C. 向国务院公安部门、国家安全部门和反洗钱行政主管部门报告
D. 经向国务院公安部门、国家安全部门和反洗钱行政主管部门同意后销户
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A. 2000年
B. 2002年
C. 2005年
D. 2008年
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