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下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（ ）

A、客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

B、金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去

C、为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统

D、金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变

答案：D

贷款管理技能知识题库
第三代社会保障卡新增（ ）和（ ）方式，增加（ ）算法和CA证书验证，具有社会保障卡和银行卡两种属性。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-5a20-4bc0-c07f-52a228da600e.html
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要严格按照规定的条件、标准、程序开展资产置换工作，用于置换的资产必须是农商行拥有（），在规定时限内可真实变现的资产。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-58d9-a2c0-c07f-52a228da601f.html
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根据《山东省农村商业银行"速贷通"消费贷款管理办法》，原则上信用贷款额度不超过借款人家庭年收入的（）倍;保证贷款额度不超过借款人家庭年收入的（）倍;抵质押贷款额度不超过借款人家庭年收入的（）倍。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-5a20-7aa0-c07f-52a228da601d.html
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农商银行在办理质押担保时，原则上优先选择特定化现金、存单、凭证式国债、银行票据等价值相对稳定、变现能力较强的质物。（ ）
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-5ac2-11d0-c07f-52a228da600a.html
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商业银行向金融信用信息基础数据库查询个人信用信息，需要（ ）用途。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-58d9-c5e8-c07f-52a228da6019.html
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《金融企业呆账核销管理办法》规定，金融企业核销呆账应当遵循（ ）的基本原则。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-5a20-7e88-c07f-52a228da6015.html
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农金员准入基本条件：（ ）。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-5a20-8270-c07f-52a228da6000.html
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根据省联社与山东高速货车ETC业务合作协议约定，货车ETC客户通行费农商银行不垫款,，仅提供代扣服务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-5ac2-2940-c07f-52a228da6023.html
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根据《山东省农村信用社不良资产诉讼管理办法》规定，需报省联社咨询备案的不良资产诉讼执行案件有（ ）。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-5a20-4fa8-c07f-52a228da6008.html
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抵债资产的接收、管理和处置由农商银行( )进行审议，并实行授权决策制度。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-58d9-9320-c07f-52a228da600f.html
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下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（ ）

A、客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

B、金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去

C、为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统

D、金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变

答案：D

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相关题目
第三代社会保障卡新增（ ）和（ ）方式，增加（ ）算法和CA证书验证，具有社会保障卡和银行卡两种属性。

A. 电子现金服务

B. 非接触式读卡

C. 国密

D. 加密

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-5a20-4bc0-c07f-52a228da600e.html
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要严格按照规定的条件、标准、程序开展资产置换工作，用于置换的资产必须是农商行拥有（），在规定时限内可真实变现的资产。

A. 占有权

B. 使用权

C. 处置权

D. 受益权

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-58d9-a2c0-c07f-52a228da601f.html
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根据《山东省农村商业银行"速贷通"消费贷款管理办法》，原则上信用贷款额度不超过借款人家庭年收入的（）倍;保证贷款额度不超过借款人家庭年收入的（）倍;抵质押贷款额度不超过借款人家庭年收入的（）倍。

A. 2

B. 4

C. 6

D. 10

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-5a20-7aa0-c07f-52a228da601d.html
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农商银行在办理质押担保时，原则上优先选择特定化现金、存单、凭证式国债、银行票据等价值相对稳定、变现能力较强的质物。（ ）

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-5ac2-11d0-c07f-52a228da600a.html
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商业银行向金融信用信息基础数据库查询个人信用信息，需要（ ）用途。

A. 限制

B. 不限制

C. 约定

D. 不约定

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《金融企业呆账核销管理办法》规定，金融企业核销呆账应当遵循（ ）的基本原则。

A. 符合认定条件

B. 提供有效证据

C. 账销案存

D. 权在力催

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-5a20-7e88-c07f-52a228da6015.html
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农金员准入基本条件：（ ）。

A. 具有服务辖区当地常住户口，居住稳定，已参加当地城乡居民养老保险和城乡居民医疗保险，原则上已购买盗抢险和人身意外险

B. 思想品德好，身体健康，个人威信高，家庭和睦，经济基础较好，无大额负债，无不良信用及违法犯罪记录，无赌博等不良行为

C. 年龄原则上不超过50周岁，本人及家庭成员无参与民间借贷行为，无为其他金融机构提供相同或近似服务的行为

D. 服务能力和知识水平能够胜任农村金融代理服务工作

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根据省联社与山东高速货车ETC业务合作协议约定，货车ETC客户通行费农商银行不垫款,，仅提供代扣服务。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-5ac2-2940-c07f-52a228da6023.html
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根据《山东省农村信用社不良资产诉讼管理办法》规定，需报省联社咨询备案的不良资产诉讼执行案件有（ ）。

A. 经高级人民法院一审、二审、再审、申诉的案件

B. 经最高人民法院再审、申诉的案件

C. 对方当事人或第三人中包括其他农商银行或者争议标的与其他农商银行资金有关的案件

D. 其他案情复杂，需要省联社协调解决的案件

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-5a20-4fa8-c07f-52a228da6008.html
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抵债资产的接收、管理和处置由农商银行( )进行审议，并实行授权决策制度。

A. 贷款审批委员会

B. 不良资产管理委员会

C. 财务审批委员会

D. 理（董）事会

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f3-58d9-9320-c07f-52a228da600f.html
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