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下列交易达到什么限额，金融机构应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？（）

A、单笔5万元以上取现

B、单笔5万元以上存现

C、单笔1万元美元以上存现

D、单笔1万元美元以上取现

答案：ABCD

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《农户贷款管理办法》中，农村金融机构应当建立风险预警制度，定期跟踪分析评估借款人履行借款合同约定内容的情况以及抵质押担保情况，及时发现借款人、担保人的潜在风险并发出预警提示，采取（）、（）、（）等措施，并作为与其后续合作的信用评价基础。

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农村商业银行对一天内连续输错( )密码的单位结算卡进行锁定。

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个人网银行内多笔转账到账时间（）。

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固定资产贷款原则上应采用（）担保方式。

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新形成不良贷款应逐笔进行责任认定，涉及责任追究的，须在责任认定后（）内完成。

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在打击逃废债活动中，对于存在企业或个人隐匿财产，伪造或故意销毁财务会计报表等重要信息实施破产或抽逃资金、转移利润等情形的，应主动介入，向（）报案。

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收到转让价款后，农村商业银行应向受让方移交贷款合同、权利证书等资料，不得保留移交资料的复印件。

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审计人员实施审计时，应当按照下列规定办理：（）。

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贷后检查中心对新增个人经营性贷款，新增用信后余额在30万元（地市级政府所在地农商银行50万元）以下未经贷后检查中心现场检查的，于贷款发放后最迟不超过次季全部完成电话回访。

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农村商业银行为特约商户设定（）必须与商户的主营业务保持一致。

题目内容

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多选题

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贷款管理技能知识题库

下列交易达到什么限额，金融机构应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？（）

A、单笔5万元以上取现

B、单笔5万元以上存现

C、单笔1万元美元以上存现

D、单笔1万元美元以上取现

答案：ABCD

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A. 增加抵质押担保

B. 调整授信额度

C. 提前收回贷款

D. 贷款重组

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农村商业银行对一天内连续输错( )密码的单位结算卡进行锁定。

A. 2次

B. 3次

C. 4次

D. 5次

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个人网银行内多笔转账到账时间（）。

A. 1-2个工作日

B. 实时到账

C. 24小时内入账

D. 具体以网点为准

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固定资产贷款原则上应采用（）担保方式。

A. 信用

B. 保证

C. 抵质押

D. 保证保险

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新形成不良贷款应逐笔进行责任认定，涉及责任追究的，须在责任认定后（）内完成。

A. 20日

B. 30日

C. 60日

D. 90日

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A. 公安机关

B. 检察院

C. 法院

D. 纪检监察

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收到转让价款后，农村商业银行应向受让方移交贷款合同、权利证书等资料，不得保留移交资料的复印件。

A. 正确

B. 错误

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审计人员实施审计时，应当按照下列规定办理：（）。

A. 通过检查、查询、监督盘点、发函询证等方法实施审计

B. 通过收集原件、原物或者复制、拍照等方法取得证明材料

C. 对与审计事项有关的会议和谈话内容作出记录，或者要求被审计单位提供会议记录材料

D. 记录审计实施过程和查证结果

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A. 正确

B. 错误

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农村商业银行为特约商户设定（）必须与商户的主营业务保持一致。

A. 商户结算账户

B. 商户类别码(MCC)

C. 受理终端编码

D. 特约商户编码

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