A、银行机构案件涉案金额等值人民币一亿元以上，保险机构案件涉案金额等值人民币一千万元以上的
B、自案件确认后至案件审结期间任一时点，风险敞口金额（指涉案金额扣除已回收的现金或等同现金的资产）占案发银行保险法人机构总资产百分之十以上的
C、性质恶劣、引发重大负面舆情、造成挤兑或集中退保以及可能诱发区域性或系统性风险等具有重大社会不良影响的
D、银保监会及其派出机构认定的其他属于重大案件的情形
答案：ABCD
A、银行机构案件涉案金额等值人民币一亿元以上，保险机构案件涉案金额等值人民币一千万元以上的
B、自案件确认后至案件审结期间任一时点，风险敞口金额（指涉案金额扣除已回收的现金或等同现金的资产）占案发银行保险法人机构总资产百分之十以上的
C、性质恶劣、引发重大负面舆情、造成挤兑或集中退保以及可能诱发区域性或系统性风险等具有重大社会不良影响的
D、银保监会及其派出机构认定的其他属于重大案件的情形
答案：ABCD
A. 依法设立并持有有效营业执照；特殊行业须持有有权机关颁发的营业或经营许可证
B. 生产经营合法合规，符合营业执照范围，符合国家经济、产业、土地、环保和信贷政策
C. 有健全的组织机构和财务管理制度，小型微型企业申请办理低风险贷款业务，条件可适当放宽
D. 具有持续生产经营能力，有充足合法的还款来源，具备到期偿付本息的能力。信用等级在BBB级（含）以上，资产负债率原则上在70％（含）以下；低风险贷款业务可适当放宽资产负债率、信用等级方面的条件要求；因经营时间不到1年无法评级的，仅可申请办理低风险和房地产抵押贷款业务
A. 每季度
B. 每半年
C. 每年
A. 消费之日起至银行记账日
B. 该笔交易记账之日起至银行规定的到期还款日
C. 从消费之日起至本月底
D. 从消费之日起至下期账单日
A. 高管层
B. 不良资产管理委员会
C. 董事会
D. 股东大会
A. 资源梳理
B. 交叉营销
C. 匹配产品
D. 成本分析
A. 正确
B. 错误
A. 借款人基本情况
B. 生产经营情况
C. 社会信誉状况
D. 年净收入
A. 商业银行不得接受本行股票为质押权标的
B. 股东以本行股票为自己或他人担保的，应当严格遵守法律法规和监管部门的要求，并事前告知本行董事会；非上市银行股东特别是主要股东转让本行股份的，应当事前告知本行董事会
C. 股东在本行借款余额超过其持有经审计的上一年度股权净值，不得将本行股票进行质押
D. 股东特别是主要股东应当支持商业银行董事会制定合理的资本规划，使商业银行资本持续满足监管要求
A. 正确
B. 错误
A. 外包风险审计
B. 信息科技风险审计
C. 系统风险审计
D. 网络风险审计
