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2022反洗钱业务能力测试试题
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2022反洗钱业务能力测试试题
题目内容
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多选题
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下列说法不正确的是()

A、 客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成

B、 客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始

C、客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定

D、 客户身份识别是一个持续的过程

答案:ABC

2022反洗钱业务能力测试试题
小李在某银行网点担任储蓄柜员。一天,小李在办理王小姐的存款业务时,发现其中一张100元人民币纸币疑似假币,小李在向王小姐说明情况之后,叫来营业网点主管和另一名柜员,共同对该纸币进行鉴别。经反复查看,她们认定该100元纸币为假币,于是当客户面加盖“假币”印章,并开具《假币收缴凭证》,王小姐情绪激动,拒绝提供个人证件信息,并拒绝在《假币收缴凭证》上签字,小李向王小姐解释相关法律法规,并告知异议处理方式,但王小姐仍不配合假币收缴工作,并强烈要求退回该100元假币,小李做法正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eb82-58fb-a560-c089-2897e0346502.html
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金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险,直接将其定级为低风险,但此类客户不应具有在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额,原则上,非自然人客户限额为()万元人民
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f8-50ce-1e80-c07f-52a228da600a.html
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金融机构应当提交的大额交易报告包括:自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币()万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f8-50ce-1e80-c07f-52a228da601b.html
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2019年版第五套人民币20元纸币较2005年版20元纸币,下列说法正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eb82-52de-0c68-c089-2897e034650b.html
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在持有人要求验看的情况下,银行业金融机构可以将收缴的假币交予持有人验看。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eb82-52de-23d8-c089-2897e034650d.html
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2020年版第五套人民币5元纸币在( )方面同2005年版第五套人民币5元纸币保持一致
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eb82-58fb-99a8-c089-2897e0346517.html
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2015年版第五套人民币100元纸币采用的有色荧光竖号码、无色荧光纤维、全埋安全线均为专业防伪特征。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eb82-52de-27c0-c089-2897e0346515.html
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第五套人民币100元和50元纸币的水印采用的是毛泽东头像,20元、10元纸币的水印是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eb82-58fb-95c0-c089-2897e034650f.html
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冠字号码的( )指输入待查冠字号码。取款业务办理证件号等完整信息进行查询。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eb82-58fb-8a08-c089-2897e0346503.html
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2019年版第五套人民币50元纸币较2005年版50元纸币,正面取消了( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eb82-58fb-8df0-c089-2897e034651b.html
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题目内容
(
多选题
)
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2022反洗钱业务能力测试试题

下列说法不正确的是()

A、 客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成

B、 客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始

C、客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定

D、 客户身份识别是一个持续的过程

答案:ABC

2022反洗钱业务能力测试试题
相关题目
小李在某银行网点担任储蓄柜员。一天,小李在办理王小姐的存款业务时,发现其中一张100元人民币纸币疑似假币,小李在向王小姐说明情况之后,叫来营业网点主管和另一名柜员,共同对该纸币进行鉴别。经反复查看,她们认定该100元纸币为假币,于是当客户面加盖“假币”印章,并开具《假币收缴凭证》,王小姐情绪激动,拒绝提供个人证件信息,并拒绝在《假币收缴凭证》上签字,小李向王小姐解释相关法律法规,并告知异议处理方式,但王小姐仍不配合假币收缴工作,并强烈要求退回该100元假币,小李做法正确的是( )

A. 由于王小姐拒绝提供证件号码和签字,所以要在《假币收缴凭证》上注明“客户拒签”

B. 开具《假币收缴凭证》,将要素不完整的假币收缴凭证(缺少持币人身份证件号码、持币人签名)的第一联留存,第二联作废,不必交给王小姐

C. 开具《假币收缴凭证》,将要素不完整的假币收缴凭证(缺少持币人身份证号码、持币人签名)的第二联交给王小姐,第一联留存持有人拒绝签字,收缴人可以在收缴凭证上注明

D. 满足王小姐要求,将假币退回给王小姐

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金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险,直接将其定级为低风险,但此类客户不应具有在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额,原则上,非自然人客户限额为()万元人民

A. 20

B. 30

C. 50

D. 80

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f8-50ce-1e80-c07f-52a228da600a.html
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金融机构应当提交的大额交易报告包括:自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币()万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转。

A. 10,1

B. 10,2

C. 20,1

D. 20,2

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f8-50ce-1e80-c07f-52a228da601b.html
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2019年版第五套人民币20元纸币较2005年版20元纸币,下列说法正确的是( )。

A. 票面正面右侧增加了光变镂空开窗安全线

B. 票面正面左侧增加了光变镂空开窗安全线

C. 票面背面右侧增加了光变镂空开窗安全线

D. 票面背面左侧增加了光变镂空开窗安全线

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eb82-52de-0c68-c089-2897e034650b.html
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在持有人要求验看的情况下,银行业金融机构可以将收缴的假币交予持有人验看。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eb82-52de-23d8-c089-2897e034650d.html
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2020年版第五套人民币5元纸币在( )方面同2005年版第五套人民币5元纸币保持一致

A. 规格

B. 主图案、主色调

C. “中国人民银行”行名、国徽、盲文面额标记

D. 汉语拼音行名、民族文字

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2015年版第五套人民币100元纸币采用的有色荧光竖号码、无色荧光纤维、全埋安全线均为专业防伪特征。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eb82-52de-27c0-c089-2897e0346515.html
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第五套人民币100元和50元纸币的水印采用的是毛泽东头像,20元、10元纸币的水印是( )。

A. 毛泽东头像、荷花

B. 荷花、月季花

C. 长江三峡、月季花

D. 荷花、长江三峡

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eb82-58fb-95c0-c089-2897e034650f.html
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冠字号码的( )指输入待查冠字号码。取款业务办理证件号等完整信息进行查询。

A. 对应查询

B. 模糊查询

C. 精确查询

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2019年版第五套人民币50元纸币较2005年版50元纸币,正面取消了( )。

A. 左下角光变油墨面额数字

B. 右侧装饰纹样

C. 左侧装饰纹样

D. 右下角光变油墨面额数字

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eb82-58fb-8df0-c089-2897e034651b.html
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