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新员工应知应会题库
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多选题
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( )的借意险保险单由保险公司负责收回,但农商行应与其办理书面交接手续。

A、冲正

B、已使用

C、作废

D、应销毁

答案:BC

新员工应知应会题库
客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效
期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,农村商业银行应终止为客户办理业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ea2b-db4c-6700-c027-a9ed70c95400.html
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现金支票、转账支票、单位定期存单、印鉴卡片、储蓄存单、存款存折、一本通存折都属于重要空白凭证。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ea2b-db4c-43d8-c027-a9ed70c95407.html
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贷款人应当与借款人约定( ),并要求所有项目收入进入约定账户,并按照事先约定的条件和方式对外支付。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ea2b-db4c-72b8-c027-a9ed70c95407.html
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本票必须记载下列事项:( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ea2b-db4c-c8a8-c027-a9ed70c9540e.html
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小额支付系统普通贷记支付业务单笔最高交易限额为( ),周末(周六、周日)和法定节假日的单笔最高交易限额为( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ea2b-db4c-95e0-c027-a9ed70c95407.html
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批量业务冲正只能冲正日间批量入账业务和即时入账业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ea2b-db4c-5b48-c027-a9ed70c95403.html
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( )规定:金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ea2b-db4c-99c8-c027-a9ed70c95412.html
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贷款发放时应设定自动扣款账号,一笔单位贷款可以设置( )自动扣款账号,一笔个人贷款可以设置( )自动扣款账号。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ea2b-db4c-6ed0-c027-a9ed70c95416.html
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半年不动户(社会保障卡、医保卡除外)是指根据账户交易活动监测规则,开户之日起()内无交易记录的账户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ea2b-db4c-76a0-c027-a9ed70c95400.html
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遗失的柜员卡又找回的,应上缴上级会计管理部门,由柜员卡保管人员根据物理状态作为停用卡或作废卡管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ea2b-db4c-3050-c027-a9ed70c9540c.html
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题目内容
(
多选题
)
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( )的借意险保险单由保险公司负责收回,但农商行应与其办理书面交接手续。

A、冲正

B、已使用

C、作废

D、应销毁

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客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效
期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,农村商业银行应终止为客户办理业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ea2b-db4c-6700-c027-a9ed70c95400.html
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现金支票、转账支票、单位定期存单、印鉴卡片、储蓄存单、存款存折、一本通存折都属于重要空白凭证。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ea2b-db4c-43d8-c027-a9ed70c95407.html
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贷款人应当与借款人约定( ),并要求所有项目收入进入约定账户,并按照事先约定的条件和方式对外支付。

A. 专有的项目收入账户

B. 专门的项目收入账户

C. 专门的项目支出账户

D. 专有的项目支出账户

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本票必须记载下列事项:( )。

A. 表明'本票'的字样

B. 无条件支付的承诺

C. 确定的金额

D. 收款人名称、出票日期、出票人签章

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ea2b-db4c-c8a8-c027-a9ed70c9540e.html
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小额支付系统普通贷记支付业务单笔最高交易限额为( ),周末(周六、周日)和法定节假日的单笔最高交易限额为( )。

A. 5万元,10万元

B. 5万元,20万元

C. 5万元,30万元

D. 5万元, 50万元

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ea2b-db4c-95e0-c027-a9ed70c95407.html
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批量业务冲正只能冲正日间批量入账业务和即时入账业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ea2b-db4c-5b48-c027-a9ed70c95403.html
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( )规定:金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A.  中华人民共和国反洗钱法

B.  金融机构反洗钱规定

C. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

D.  金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ea2b-db4c-99c8-c027-a9ed70c95412.html
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贷款发放时应设定自动扣款账号,一笔单位贷款可以设置( )自动扣款账号,一笔个人贷款可以设置( )自动扣款账号。

A. 1, 1

B. 1, 3

C. 3, 1

D. 3, 3

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ea2b-db4c-6ed0-c027-a9ed70c95416.html
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半年不动户(社会保障卡、医保卡除外)是指根据账户交易活动监测规则,开户之日起()内无交易记录的账户。

A. 3个月

B. 6个月

C. 12个月

D. 24个月

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ea2b-db4c-76a0-c027-a9ed70c95400.html
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遗失的柜员卡又找回的,应上缴上级会计管理部门,由柜员卡保管人员根据物理状态作为停用卡或作废卡管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005ea2b-db4c-3050-c027-a9ed70c9540c.html
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