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2022反洗钱业务能力测试试题
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2022反洗钱业务能力测试试题
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李某至A银行营业网点,称其持有的2张第五套2005年版人民币100元纸币因火灾受损,要求兑换。第一张人民币中间部分被烧毁,左半边剩余面积占票面总面积的三分之一,右半边剩余面积占票面总面积的四分之一;第二张人民币票面剩余二分之一,能辨别面额,其图案、文字能按原样连接。营业网点柜员在查看2张残缺人民币后,告知李某按《残缺污损人民币兑换办法》规定均不予兑换,并将2张残缺人民币予以收缴。李某对上述认定结果有异议,要求退回2张残缺人民币。经办柜员表示,残损人民币一经收缴,不予退回。针对该案例,下列选项表述正确的是( )

A、第一张残缺人民币可以半额兑换

B、第二张残缺人民币可以半额兑换

C、不予兑换的残缺人民币应退回原持有人

D、持有人对认定结果有异议的,经持有人要求,银行业机构应出具认定证明并退回该残缺人民币

答案:BCD

2022反洗钱业务能力测试试题
冠字号码查询人申请再查询的,应提交( )等资料
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eb82-52de-1050-c089-2897e034650a.html
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按照中国人民银行的规定,()负责组织开展机构内反假货币知识与技能培训。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eb82-52de-0880-c089-2897e034650c.html
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如果不存在通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人的,应当考虑将公司的高级管理人员判定为受益所有人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f8-50ce-2650-c07f-52a228da600c.html
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银行业金融机构收缴假币时,发现有制造贩卖假币线索或利用新的造假手段制造假币的,应当立即报告当地公安机关。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eb82-52de-23d8-c089-2897e0346513.html
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2015年版第五套人民币100元纸币上采用的人像水印为牡丹花卉水印。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eb82-52de-23d8-c089-2897e0346528.html
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第四套人民币5角、2角、1角图文采用了( )印刷方式。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eb82-58fb-95c0-c089-2897e0346516.html
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银行业金融机构涉假冠字号码查询结果判定为银行业金融机构付出假币的,银行业金融机构应该( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eb82-58fb-8df0-c089-2897e0346518.html
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金融机构现金清分中心在金融机构网点缴存的现金中发现假币,假币实物应( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eb82-58fb-8a08-c089-2897e0346509.html
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2015年版第五套人民币100元纸币采用的有色荧光竖号码位于票面( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eb82-58fb-8a08-c089-2897e0346518.html
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中国人民银行发行新版人民币,应当将( )予以公告
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eb82-52de-0c68-c089-2897e0346520.html
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多选题
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2022反洗钱业务能力测试试题

李某至A银行营业网点,称其持有的2张第五套2005年版人民币100元纸币因火灾受损,要求兑换。第一张人民币中间部分被烧毁,左半边剩余面积占票面总面积的三分之一,右半边剩余面积占票面总面积的四分之一;第二张人民币票面剩余二分之一,能辨别面额,其图案、文字能按原样连接。营业网点柜员在查看2张残缺人民币后,告知李某按《残缺污损人民币兑换办法》规定均不予兑换,并将2张残缺人民币予以收缴。李某对上述认定结果有异议,要求退回2张残缺人民币。经办柜员表示,残损人民币一经收缴,不予退回。针对该案例,下列选项表述正确的是( )

A、第一张残缺人民币可以半额兑换

B、第二张残缺人民币可以半额兑换

C、不予兑换的残缺人民币应退回原持有人

D、持有人对认定结果有异议的,经持有人要求,银行业机构应出具认定证明并退回该残缺人民币

答案:BCD

2022反洗钱业务能力测试试题
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冠字号码查询人申请再查询的,应提交( )等资料

A. 《人民币冠字号码查询结果通知书》

B. 有效身份证件

C. 办理业务的证明资料

D. 假币收缴凭证

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按照中国人民银行的规定,()负责组织开展机构内反假货币知识与技能培训。

A. 金融机构

B. 鉴定机构

C. 中国人民银行分支机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eb82-52de-0880-c089-2897e034650c.html
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如果不存在通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人的,应当考虑将公司的高级管理人员判定为受益所有人。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f8-50ce-2650-c07f-52a228da600c.html
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银行业金融机构收缴假币时,发现有制造贩卖假币线索或利用新的造假手段制造假币的,应当立即报告当地公安机关。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eb82-52de-23d8-c089-2897e0346513.html
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2015年版第五套人民币100元纸币上采用的人像水印为牡丹花卉水印。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eb82-52de-23d8-c089-2897e0346528.html
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第四套人民币5角、2角、1角图文采用了( )印刷方式。

A. 正背面凹印

B. 正面凹印

C. 正背面胶印

D. 背面凹印

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eb82-58fb-95c0-c089-2897e0346516.html
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银行业金融机构涉假冠字号码查询结果判定为银行业金融机构付出假币的,银行业金融机构应该( )。

A. 全额赔付

B. 双倍赔付

C. 三倍赔付

D. 不予赔付

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eb82-58fb-8df0-c089-2897e0346518.html
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金融机构现金清分中心在金融机构网点缴存的现金中发现假币,假币实物应( )。

A. 由清分中心直接收缴

B. 退回到金融机构网点收缴

C. 由清分中心直接没收

D. 由清分中心直接销毁

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eb82-58fb-8a08-c089-2897e0346509.html
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2015年版第五套人民币100元纸币采用的有色荧光竖号码位于票面( )。

A. 正面左下方

B. 正面右侧

C. 背面左下方

D. 背面右侧

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eb82-58fb-8a08-c089-2897e0346518.html
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中国人民银行发行新版人民币,应当将( )予以公告

A. 发行时间

B. 面额

C. 图案

D. 式样

E. 规格

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eb82-52de-0c68-c089-2897e0346520.html
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