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2022反洗钱业务能力测试试题
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2022反洗钱业务能力测试试题
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人民币产品成为发行基金后,再由人民银行按需要投放到商业银行的业务库,通过人民银行及商业银行的营业网点柜面投放到社会大众。

答案:B

2022反洗钱业务能力测试试题
李某至A银行营业网点,称其持有的2张第五套2005年版人民币100元纸币因火灾受损,要求兑换。第一张人民币中间部分被烧毁,左半边剩余面积占票面总面积的三分之一,右半边剩余面积占票面总面积的四分之一;第二张人民币票面剩余二分之一,能辨别面额,其图案、文字能按原样连接。营业网点柜员在查看2张残缺人民币后,告知李某按《残缺污损人民币兑换办法》规定均不予兑换,并将2张残缺人民币予以收缴。李某对上述认定结果有异议,要求退回2张残缺人民币。经办柜员表示,残损人民币一经收缴,不予退回。针对该案例,下列选项表述正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eb82-58fb-a560-c089-2897e0346500.html
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平视观察2015年版第五套人民币100元纸币上的光彩光变数字,数字颜色以绿色为主。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eb82-52de-27c0-c089-2897e034650d.html
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第五套人民币2020版五元券上的对印图案是通过我国独立自主研发的双面凹印对印技术实现的。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eb82-52de-23d8-c089-2897e0346508.html
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2015年版第五套人民币100元纸币上应用的双色横号码,用特定仪器检测,具有磁性。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eb82-58fb-ad30-c089-2897e034651a.html
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对于反洗钱系统自动初评等级或者人工复评等级为高风险等级的客户,农村商业银行反洗钱集中处理中心应进行常规性审查。对于评级依据不充分或者调整等级不符合规定的,应要求营业机构重新进行人工复评。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f8-50ce-2a38-c07f-52a228da6004.html
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银行业金融机构对收缴的假币应( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eb82-52de-0498-c089-2897e0346509.html
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银行业金融机构由本行清分并对外支付的现金(包括本行营业网点自主清分和现金中心集中清分),由本行记录冠字号码。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eb82-58fb-a948-c089-2897e0346525.html
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金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在,在按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时,应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件,登记代理人的()身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f8-50ce-2268-c07f-52a228da6011.html
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对于高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当了解其()或者经营状况等信息,加强对其金融交易活动的监测分析。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f8-50ce-2268-c07f-52a228da6010.html
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 代理他人开立账户时,银行应当同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f8-50ce-2650-c07f-52a228da6011.html
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判断题
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2022反洗钱业务能力测试试题

人民币产品成为发行基金后,再由人民银行按需要投放到商业银行的业务库,通过人民银行及商业银行的营业网点柜面投放到社会大众。

答案:B

2022反洗钱业务能力测试试题
相关题目
李某至A银行营业网点,称其持有的2张第五套2005年版人民币100元纸币因火灾受损,要求兑换。第一张人民币中间部分被烧毁,左半边剩余面积占票面总面积的三分之一,右半边剩余面积占票面总面积的四分之一;第二张人民币票面剩余二分之一,能辨别面额,其图案、文字能按原样连接。营业网点柜员在查看2张残缺人民币后,告知李某按《残缺污损人民币兑换办法》规定均不予兑换,并将2张残缺人民币予以收缴。李某对上述认定结果有异议,要求退回2张残缺人民币。经办柜员表示,残损人民币一经收缴,不予退回。针对该案例,下列选项表述正确的是( )

A. 第一张残缺人民币可以半额兑换

B. 第二张残缺人民币可以半额兑换

C. 不予兑换的残缺人民币应退回原持有人

D. 持有人对认定结果有异议的,经持有人要求,银行业机构应出具认定证明并退回该残缺人民币

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平视观察2015年版第五套人民币100元纸币上的光彩光变数字,数字颜色以绿色为主。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eb82-52de-27c0-c089-2897e034650d.html
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第五套人民币2020版五元券上的对印图案是通过我国独立自主研发的双面凹印对印技术实现的。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eb82-52de-23d8-c089-2897e0346508.html
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2015年版第五套人民币100元纸币上应用的双色横号码,用特定仪器检测,具有磁性。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eb82-58fb-ad30-c089-2897e034651a.html
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对于反洗钱系统自动初评等级或者人工复评等级为高风险等级的客户,农村商业银行反洗钱集中处理中心应进行常规性审查。对于评级依据不充分或者调整等级不符合规定的,应要求营业机构重新进行人工复评。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f8-50ce-2a38-c07f-52a228da6004.html
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银行业金融机构对收缴的假币应( )。

A. 单独管理,并建立假币收缴代保管登记簿

B. 与残损券放在一起,并建立假币收缴代保管登记簿

C. 与完整券放在一起,并建立假币收缴代保管登记簿

D. 单独管理,但无需建立假币收缴代保管登记簿

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eb82-52de-0498-c089-2897e0346509.html
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银行业金融机构由本行清分并对外支付的现金(包括本行营业网点自主清分和现金中心集中清分),由本行记录冠字号码。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005eb82-58fb-a948-c089-2897e0346525.html
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金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在,在按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时,应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件,登记代理人的()身份证件或者身份证明文件的种类、号码。

A. 姓名或者名称

B. 住所

C. 职业

D. 联系方式

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f8-50ce-2268-c07f-52a228da6011.html
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对于高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当了解其()或者经营状况等信息,加强对其金融交易活动的监测分析。

A. 资金来源

B. 资金运用

C. 资金用途

D. 经济状况

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f8-50ce-2268-c07f-52a228da6010.html
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 代理他人开立账户时,银行应当同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005e9f8-50ce-2650-c07f-52a228da6011.html
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