客户认购理财产品时，判断认购账户是否有预约，如果有预约，客户在募集期进行理财产品认购交易，系统首先使用预约额度。

A. 对于外资银行客户，应按照《中国农业银行外资银行尽职调查操作规程》开展相关尽职调查和客户准入审批工作。

B. 对于涉及特定自然人的客户建立业务关系的，应采取加强型尽职调查，并逐级上报一级分行承担反洗钱合规管理职责的专业委员会审批同意后，实体方可准入。

C. 客户的股权或者控制权结构异常复杂，存在多层嵌套的，若决定建立或者维持业务关系，应当及时主动调高客户洗钱风险等级，提高交易监测分析的频率和强度，并逐级上报一级分行承担反洗钱合规管理职责的专业委员会审批同意。

D. 客户的受益所有人信息不完整或无法完成核实的，若决定建立或者维持业务关系，应当及时主动调高客户洗钱风险等级，提高交易监测分析的频率和强度，并逐级上报二级分行承担反洗钱合规管理职责的专业委员会审批同意。

A. 正确

B. 错误

A. 异常必须当日处理

B. 异常交易笔笔清

C. 日终营业需确认所有异常已处理

D. 交易中断可重新发起

A. 正确

B. 错误

A. 正确

B. 错误

A. 正确

B. 错误

A. 运营管理部

B. 业务部门

C. 财务会计部

D. 风险管理部

A. 10

B. 15

C. 20

D. 25

A. 申请人或收款人为单位的，不得签发现金汇票

B. 申请书填明“现金”字样的，申请人和收款人均为个人才可签发

C. 如发现银行汇票开具错误，应通过抹账交易当场进行抹账

D. 加强对客户印鉴的核验，防止凭假印鉴盗用银行资金

A. 不超过1年

B. 不超过6个月

C. 不超过48小时的临时冻结

D. 不超过24小时的临时冻结